Как зарабатывать на падении рынка

После январского пика в $109 071 биткойн откатился к $80 000 — это заставило многих инвесторов пересмотреть свои подходы и задуматься: не закончился ли бычий рынок?

Медвежьи тренды чаще всего вызывают тревогу, но для тех, кто готов к ним, это не только вызов, но и возможность. Что отличает тех, кто теряет всё, от тех, кто выходит из спада сильнее? Подготовленность, гибкость и умение использовать автоматизацию в торговле.

Стратегия «купил и держи», которая работала в периоды роста, при затяжном снижении может обернуться серьёзными потерями. Ручная торговля в такие моменты часто приводит к эмоциональным решениям, пропущенным входам и реальным убыткам. Как показывает текущий рынок, даже опытные инвесторы уязвимы, если опираются только на интуицию и собственную скорость реакции.

Но спад — не синоним потерь. При грамотной стратегии и помощи автоматизированных инструментов можно не только сохранить капитал, но и зарабатывать на фоне общей неуверенности. От хеджирующих решений до алгоритмических ботов, работающих 24/7 и не подверженных влиянию эмоций — технологии меняют подход к инвестициям в условиях падения.

Давайте посмотрим, как использовать нестабильность в свою пользу.

Наступил ли медвежий рынок? Как понять и что делать.

Аналитики отмечают: крипторынок перешёл в фазу устойчивого снижения. С января биткойн потерял почти 25 % от своего максимума, а весь рынок — около 27 % с момента вступления в должность Трампа в начале 2025 года.

Что указывает на медвежий рынок

Картина становится всё более однозначной:

• Технические индикаторы сигнализируют снижение.Генеральный директор CryptoQuant Ки Ён Чжу отмечает: «Каждая ончейн-метрика указывает на медвежий рынок». По его оценке, в ближайшие 6–12 месяцев можно ожидать либо продолжения снижения, либо бокового движения.
• Отток институциональных инвесторов.По данным CoinShares, за последние пять недель институциональные игроки вывели из биткойн-ETF более $6 млрд. Об этом сообщает руководитель исследований компании Джеймс Баттерфилл.
• Общее снижение на финансовых рынках.Индекс S&P 500 за месяц упал на 8,6 %, особенно сильно просели технологические компании. Это указывает на то, что снижение криптовалют — часть более широкого отказа инвесторов от риска.
• Переоценка ожиданий: спекуляции вместо инноваций.По данным Forbes Digital Assets, из более чем 24 000 криптовалют, появившихся на CoinGecko с 2014 года, более половины прекратили своё существование. Это подчёркивает, насколько значительная часть рынка опиралась на ожидания, а не на реальную ценность активов.

Почему традиционные стратегии не работают в медвежьем рынке

Когда рынок снижается, привычные подходы дают сбой:

Пассивное удержание активов: Стратегия «держи и не продавай» может подходить для инвесторов с горизонтом планирования в несколько лет. Но в условиях затяжного спада она оборачивается не только просадкой по портфелю, но и дополнительной нагрузкой: упущенные возможности, психологическое давление, неопределённость по срокам восстановления. Рынку может потребоваться несколько лет, чтобы вернуться к прежним уровням.

Сложности ручной торговли: Медвежий рынок — это не только снижение цен, но и постоянная волатильность, ложные сигналы, эмоциональное давление. В таких условиях трейдерам, торгующим вручную, особенно сложно:

— решения принимаются на эмоциях, чаще — из страха;
— важные точки входа и выхода упускаются из-за скорости рынка;
— круглосуточный мониторинг становится непростой задачей;
— мышление искажается: трейдер ищет подтверждение своим действиям, игнорируя сигналы в другую сторону.

Уязвимость новичков: По данным Reuters, за последние три месяца было создано более 20 миллионов новых биткойн-адресов. Многие новички заходили на хаях и уже столкнулись с ощутимыми убытками. Показатель реализованной прибыли (SOPR) опустился до 0,95 — самого низкого уровня за последний год.

Что работает в таких условиях: Когда рынок нестабилен, привычные подходы часто перестают работать. В такие периоды на первый план выходят автоматизированные стратегии и инструменты управления рисками — они помогают снизить влияние эмоций и использовать волатильность как ресурс, а не как угрозу.

👉 Если вы планируете внедрить автоматизацию в свою торговлю, в Bitsgap можно без ограничений протестировать смарт-ордера и ручные стратегии. Также доступен деморежим и бесплатный пробный период тарифа PRO — с полным доступом ко всем функциям платформы.

Экономика и логика медвежьего рынка

Прежде чем переходить к стратегиям и инструментам, важно разобраться в базовых вещах: что такое медвежий рынок, почему он возникает и как влияет на поведение участников. Это понимание помогает отличать рабочие подходы от мифов и трезво оценивать, какие решения действительно дают результат, когда рынок идёт вниз.

Что такое медвежий рынок и почему он всех пугает

Медвежьим рынком называют устойчивое снижение стоимости актива на 20 % и более от недавнего максимума. В криптовалютах такие просадки могут быть куда резче: с января биткойн потерял около 25 % от уровня $109 071.

Но дело не только в цифрах. Медвежий рынок — это не просто падение котировок. Он сопровождается дополнительными факторами, которые усиливают напряжение:

• Потери капитала. Портфель «тает» на глазах — и это бьёт не только по балансу, но и по нервной системе.
• Неопределённость по срокам. В отличие от краткосрочных откатов, медвежьи фазы могут длиться месяцами, а то и годами.
• Профессиональное давление. Трейдеры и управляющие фондов рискуют потерять позиции, если не показывают результатов.
• Проблемы с ликвидностью. Чем ниже рынок, тем сложнее из него выйти: продажи только усиливают падение.

Бычий и медвежий рынок: различия

Развенчание мифа: в условиях снижения тоже можно зарабатывать

Распространённое представление о том, что медвежий рынок приносит убытки всем участникам, не соответствует реальности. Вот как можно использовать снижение цен в свою пользу:

• Шорт-продажи. Открытие коротких позиций позволяет зарабатывать на падении, продавая активы, взятые в заём, с последующим выкупом по более низкой цене.
• Работа с волатильностью. Диапазонная торговля в рамках падающего тренда позволяет фиксировать прибыль за счёт повторяющихся колебаний.
• Планомерное накопление. Постепенная покупка сильных активов на спаде с расчётом на восстановление в долгосрочной перспективе.
• Стратегии с опционами. Повышенная волатильность открывает возможность получать премии за счёт продажи опционов.
• Поиск точек относительной устойчивости. Некоторые активы демонстрируют меньшую просадку или даже локальную стабильность на фоне общего снижения.

Инвестор Артур Хейз, один из первых участников крипторынка, в недавнем интервью отметил, что хотя в краткосрочной перспективе биткойн может снова протестировать уровень $74 000, он остаётся уверенным в потенциале роста до $250 000 к концу года — при условии ослабления давления со стороны ликвидности.

Ключевые особенности медвежьего рынка

Медвежий рынок — это не просто временное снижение цен. Он отражает более глубокие сдвиги: в настроениях участников, в характере торговли и в подходах к инвестированию. Такие фазы могут длиться месяцами, а в отдельных случаях — и годами. Разберёмся, из чего они состоят.

Как часто наступают медвежьи фазы?

На традиционных финансовых рынках медвежьи циклы возникают в среднем раз в 3,5 года. В случае криптовалют подобные периоды случаются чаще — этот рынок моложе, волатильнее и менее регулирован.

• Биткойн пережил минимум четыре крупных медвежьих этапов с момента появления: каждое из этих падений сопровождалось снижением более чем на 70 %.
• Сокращение циклов. С каждым новым спадом продолжительность медвежьего рынка в криптосегменте сокращается. Однако даже в таком виде они остаются более продолжительными, чем фазы снижения на традиционных рынках.
• Модель восстановления. Несмотря на глубину просадок, каждый предыдущий медвежий рынок в криптовалютах завершался ростом и выходом на новые максимумы, хотя сроки восстановления были разными.

Затяжное снижение цен

Медвежий рынок — это не краткосрочная коррекция, а устойчивый нисходящий тренд, который проявляется сразу по нескольким признакам:

• Формируются более низкие максимумы и минимумы, что указывает на наличие выраженного нисходящего канала.
• Попытки восстановления оказываются неудачными — цена не может преодолеть уровни сопротивления, установленные на предыдущих фазах роста.
• Фундаментальные показатели рынка продолжают ухудшаться, несмотря на отдельные технические отскоки.

Высокая волатильность и панические распродажи

Для медвежьего рынка характерны не только снижение цен, но и нестабильность, которая заметна на ежедневных колебаниях. Обычно это выражается в следующем:

• Резкие ценовые движения в течение дня.
• Кластеры волатильности — за периодами сильных колебаний следуют короткие фазы относительного затишья, за которыми снова приходят всплески.
• Панические распродажи, сопровождающиеся резкими обвалами на высоких объёмах торгов.
• Решения, продиктованные страхом, а не анализом.

По данным Reuters, в отдельные дни потери по ликвидированным позициям превышали $800 млн. Особенно масштабные распродажи пришлись на 28 февраля и 4 марта — оба дня вошли в число крупнейших по объёму однодневных убытков на рынке.

Снижение ликвидности и доверия к активам

В фазе медвежьего рынка ухудшается не только ценовая динамика, но и качество рыночной инфраструктуры:

• Расширяются спреды между ценами покупки и продажи, что затрудняет проведение сделок на приемлемых условиях.
• Глубина рынка снижается — даже сравнительно небольшие объёмы могут заметно влиять на цену.
• Институциональные инвесторы снижают активность, что уменьшает общий оборот и давление со стороны крупного капитала.
• Интерес со стороны розничных участников также ослабевает — это видно по снижению медийного внимания и активности в соцсетях.

Эти тенденции отражаются и в потоках капитала: по данным CoinShares, из криптовалютных инвестиционных продуктов наблюдаются оттоки уже четвёртую неделю подряд. Общий объём активов под управлением снизился до $142 млрд — минимального уровня с середины ноября 2024 года.

Почему стратегия должна меняться вместе с рынком

Адаптация торгового подхода к условиям снижающегося рынка — не просто полезное решение, а необходимый элемент выживания и получения прибыли.

Причины лежат в самой структуре рынка:

• Механика изменилась. В медвежьей фазе движение цен определяется не жадностью, как в бычьем рынке, а страхом, проблемами с ликвидностью и капитуляцией. Это требует другого подхода и других инструментов.
• Управление рисками выходит на первый план. Размер позиции, уровень допустимого убытка и дисциплина в использовании стоп-лоссов становятся критически важными в периоды снижения рынка.
• Цена упущенной возможности. Сохранение капитала в период снижения — это не пассивная стратегия, а задел на будущее. Когда появляются действительно сильные точки входа, именно эти ресурсы позволяют ими воспользоваться.
• Психологическая устойчивость. Стратегии, адаптированные к текущей фазе, снижают эмоциональное напряжение. Это помогает избежать импульсивных решений — например, желания «отыграться любой ценой».
• Конкурентное преимущество.Большинство участников не успевают перестроиться. Те, кто делает это вовремя, получают фору — и по результатам, и по возможности действовать, когда рынок снова оживится.

Как справедливо отметили участники ETHDenver в отчёте Forbes Digital Assets, в долгосрочной перспективе выживают и развиваются те проекты, которые фокусируются на создании продукта, а не на погоне за хайпом. Этот принцип полностью применим и к торговле во время рыночной просадки.

Как зарабатывать на медвежьем рынке: стратегии, которые работают в условиях снижения

Медвежий рынок может вызывать настороженность, но для тех, кто готов пересмотреть подход и адаптировать стратегию, он открывает новые возможности.

Ниже — практические методы, которые помогают не только управлять рисками в период снижения, но и использовать рыночную волатильность с пользой. Эти подходы основаны на понимании рыночной динамики и использовании технологий, которые позволяют действовать системно и без лишних эмоций.

Практические способы заработка

Начнём с базовых торговых стратегий, которые применимы в условиях снижения. А затем разберём, как технологии позволяют масштабировать эти подходы и сделать их доступными для более широкой аудитории.

Шорт-продажи: как зарабатывать на снижении

Шортинг — это стратегия, при которой инвестор зарабатывает на снижении цены актива. Механика выглядит так:

1. Вы берёте актив (например, биткойн) в заём у биржи или брокера.
2. Продаёте его по текущей рыночной цене.
3. Ожидаете, пока цена снизится.
4. Покупаете тот же объём по более низкой цене.
5. Возвращаете заёмный актив.
6. Разница между ценой продажи и обратного выкупа составляет вашу прибыль — за вычетом комиссий и издержек по займу.

Пример: если вы открыли короткую позицию на 1 BTC при цене $80 000, а затем выкупили его по $70 000, ваша прибыль составит $10 000 — за вычетом возможных комиссий.

👉 Подробнее о том, как работает шортинг в криптоторговле, можно прочитать в материалах блога Bitsgap: Практическое руководство по шортингу: от теории к действиям (на англ.) 

Как шортить: фьючерсы и маржинальная торговля

В криптовалюте есть два основных способа открыть короткую позицию. Начнём с фьючерсов.

Фьючерсные контракты

• Фьючерс — это договор на покупку или продажу актива по заранее определённой цене в будущем.
• Если вы продаёте фьючерс на биткойн, то можете заработать на снижении его стоимости — даже не владея активом.
• Большинство криптобирж поддерживают фьючерсную торговлю с разными сроками исполнения и вариантами кредитного плеча.

👉 Подробнее о фьючерсах в криптовалюте — в материале «Спотовая и фьючерсная торговля: в чём разница и когда что использовать» (на англ.).

Маржинальная торговля

• Маржинальная торговля позволяет увеличить объём позиции за счёт заёмных средств, которые предоставляет биржа.
• Для открытия шорт-позиции вы можете занять биткойн или стейблкоины и продать их, рассчитывая на снижение цены.
• Чтобы использовать плечо, биржа потребует внести залог (маржу) — он служит гарантом возврата заёмных средств в случае неблагоприятного движения цены.
• Уровень доступного плеча зависит от платформы и может варьироваться — от 2× до 125×.

👉 Подробнее о маржинальной торговле — в материале «Увеличьте позицию: руководство по маржинальной криптоторговле» (на англ.).

Риски шортинга и управление капиталом

Хотя шортинг может быть эффективной стратегией в условиях медвежьего рынка, он связан с рядом специфических рисков, которые важно учитывать:

• Неограниченные убытки. При покупке активов потери ограничены вложенной суммой. В случае шорта потенциальные убытки ничем не ограничены — при резком росте цены они могут превысить весь депозит.
• Риск ликвидации. При торговле с плечом биржа может автоматически закрыть позицию, если цена пойдёт против вас, а объём маржи станет недостаточным для покрытия убытков.
• Расходы на финансирование. Некоторые фьючерсные контракты предполагают регулярные комиссии (funding rate). Они могут значительно повлиять на итоговую доходность сделки.
• Воздействие волатильности. Резкие ценовые колебания могут привести к преждевременному срабатыванию стоп-лоссов или ликвидации позиции — даже если ваш прогноз по направлению движения оказался верным.

👉 Подробнее о волатильности на крипторынке — в материале «Как работать с резкими колебаниями: навигация по волнам и обвалам рынка» (на англ.).

Тактика управления рисками:

• Используйте стоп-лоссы. Это помогает заранее ограничить возможные потери по каждой сделке.
• Не рискуйте более 1–5 % портфеля на одну позицию. Концентрация капитала усиливает уязвимость.
• Применяйте трейлинг-стопы. Они позволяют зафиксировать прибыль по мере снижения цены.
• Соблюдайте баланс между плечом и маржой. Достаточный запас по обеспечению поможет пережить краткосрочные колебания без ликвидации.

👉 Learn more about risk management here: Risk Management in Crypto Trading: Balance Risk & Reward Like a Pro (на англ.)

Усреднение позиции (DCA): стратегия поэтапных покупок

Стратегия усреднения (DCA) предполагает регулярное инвестирование фиксированной суммы, независимо от текущей цены актива. В условиях медвежьего рынка такой подход даёт ряд преимуществ:

• Снижает влияние волатильности. Распределяя покупки во времени, вы уменьшаете риск покупки на локальных максимумах.
• Снижает среднюю цену входа. При падении рынка удаётся приобрести больше актива на ту же сумму, что уменьшает стоимость позиции.
• Исключает эмоциональные решения. Автоматизация помогает избежать как распродаж на волне паники, так и импульсивных покупок на фоне FOMO.
• Позволяет наращивать позицию постепенно. Вы остаётесь в рынке, не вкладывая весь капитал сразу.

По данным Reuters, стратегия DCA особенно актуальна для новичкрв: за последние три месяца было создано не менее 20 миллионов новых биткойн-адресов. Многие из них оказались в минусе после покупок на фоне исторических максимумов.

👉 Подробнее об усреднении и автоматизации стратегии — в материале «Стратегия DCA в криптовалютах и торговые боты для её реализации» (на англ.).

Как автоматизировать стратегию DCA с помощью торговых ботов

Реализовать стратегию DCA вручную непросто: она требует дисциплины и постоянного внимания к рынку. Торговые боты берут эту задачу на себя — они делают процесс более стабильным, точным и независимым от эмоций.

• Строгое следование стратегии. Бот действует по заданным правилам — без эмоций и импровизаций.
• Оптимизация объёмов. Продвинутые алгоритмы могут корректировать объём покупки с учётом показателей технических индикаторов.
• Работа 24/7. Сделки совершаются даже в те моменты, когда трейдер не у экрана.
• Поддержка нескольких активов. DCA можно одновременно применять к разным криптовалютам.

Автоматизация устраняет психологические барьеры, которые часто мешают покупать в условиях общего снижения — именно тогда, когда цены наиболее привлекательны для долгосрочного накопления.

Использование торговых ботов в условиях медвежьего рынка

В условиях волатильного медвежьего рынка эмоциональные решения становятся главным источником ошибок. Автоматизированные торговые боты позволяют выстроить системный подход к работе с нисходящими трендами и контролю рисков. 

Ниже — обзор решений от Bitsgap: каждый из ботов настроен на работу в условиях снижения и предлагает отдельную тактику получения прибыли на падающем рынке.

BTD-бот: как покупать на просадках

Стратегия Buy The Dip — одна из классических тактик, которая особенно актуальна в условиях медвежьего рынка. BTD-бот от Bitsgap автоматизирует её реализацию за счёт следующих функций:

• Постоянный мониторинг рынка для выявления резких падений цены.
• Автоматическое исполнение ордеров на покупку при достижении заданных условий движения цены.
• Стоп-лосс-защита, ограничивающая возможные убытки в случае дальнейшего падения цены.
• Гибкие настройки, позволяющие адаптировать поведение бота под вашу стратегию риск-менеджмента.

BTD-бот — удобное решение для поэтапного накопления активов по сниженным ценам без необходимости постоянно следить за рынком. Он автоматически отслеживает резкие просадки и заходит в позицию в моменты локальных минимумов до начала коррекции. Такая стратегия не раз показывала эффективность в разных рыночных циклах.

Подход особенно актуален в условиях спада, когда рынок регулярно предоставляет возможности для покупки на низких отметках.

👉 Подробнее о стратегии покупки на просадках — в материале «Новый BTD-бот: как зарабатывать криптовалюту, пока рынок падает» (на англ.).

Хотите попробовать? BTD-бот доступен для тестирования бесплатно.

DCA-бот: планомерное формирование позиции

DCA-бот от Bitsgap предлагает структурированный подход к инвестированию в условиях медвежьего рынка. Его функционал включает:

• Автоматическое распределение инвестиций во времени, что снижает зависимость от точного тайминга входа.
• Поддержку как длинных, так и коротких стратегий, позволяя зарабатывать как на росте, так и на падении.
• Инструменты управления рисками — стоп-лосс, тейк-профит, трейлинг-уровни.
• Интеграцию с техническими индикаторами, чтобы определять оптимальные точки входа на основе рыночных сигналов.

DCA-бот особенно хорошо работает в условиях повышенной волатильности. Для него снижение цен — это не угроза, а возможность усреднить вход и сократить среднюю цену позиции. В долгосрочной перспективе такой подход позволяет наращивать активы постепенно, по всё более выгодным уровням — без спешки и лишнего риска.

Главное преимущество DCA-бота — он способен показывать лучшие результаты, чем стратегия «купил и держи», вне зависимости от рыночной фазы. Бот эффективно работает не только на росте, но и в условиях снижения или бокового движения.

LOOP-бот: как зарабатывать на волатильности в медвежьем рынке

LOOP-бот предлагает альтернативный подход к торговле в условиях спада, превращая рыночные колебания в источник регулярной доходности. Он ориентирован на позиционную торговлю и особенно эффективен в затяжных нисходящих трендах благодаря следующим механизмам:

• Автоматическое накопление базовой валюты, если цена уходит ниже точки входа.
• Фиксация прибыли в котируемой валюте, когда цена поднимается выше уровня входа.
• Постоянное реинвестирование дохода, что ускоряет накопление и рост объёма.
• Адаптивный алгоритм, способный подстраиваться под волатильность, характерную для медвежьих фаз рынка.

Принцип работы этого бота хорошо вписывается в стратегии, рассчитанные на медвежий рынок. Он постепенно наращивает позицию на снижении — создавая основу для роста, когда рынок начнёт разворачиваться.

👉 Подробнее о LOOP-боте — в материале «LOOP: позиционная торговля с эффектом сложного роста» (на англ.).

Хотите попробовать? LOOP-бот доступен для бесплатного тестирования.

Хеджирование с помощью фьючерсов: как защитить портфель от просадок

Хеджирование позволяет защитить портфель в условиях высокой волатильности. Вот как работает такой подход:

• Открытие встречных позиций, которые растут в цене, когда основной портфель теряет в стоимости.
• Создание страховки от глубоких просадок — особенно важно в периоды резких движений рынка.
• Компенсация убытков по спотовым активам за счёт прибыли от фьючерсных контрактов.
• Гибкая настройка степени защиты — в зависимости от вашей стратегии и уровня допустимого риска.

Цель хеджирования — не уйти с рынка, а сохранить контроль над ситуацией и остаться в позиции.

COMBO-бот: решение для торговли в условиях высокой волатильности

COMBO-бот сочетает сразу несколько торговых стратегий, что делает его особенно эффективным в условиях медвежьего рынка:

• Объединяет стратегии DCA и Grid, обеспечивая гибкую адаптацию к рыночной ситуации.
• Поддерживает кредитное плечо до 10×, позволяя увеличить потенциальную доходность при чётко выраженном нисходящем тренде.
• Использует DCA для покупок и стратегию GRID для продаж, эффективно распределяя точки входа и выхода.
• Включает ключевые элементы управления рисками: стоп-лосс, тейк-профит, трейлинг.

Этот гибридный подход особенно эффективен в условиях, когда рынок движется преимущественно вниз, но демонстрирует периодические отскоки. Бот способен извлекать пользу из движения в обе стороны, адаптируясь к структуре колебаний.

COMBO-бот — это инструмент для тех, кто стремится извлекать прибыль даже в периоды рыночного давления, когда большинство участников фиксируют убытки.

👉 Подробнее о COMBO-боте — в материале «COMBO: стратегия для извлечения прибыли на Binance Futures» (на англ.).

Хотите попробовать? COMBO-бот доступен для бесплатного тестирования.

DCA Futures-бот: системный подход к доходности на волатильных фьючерсах

Для тех, кто стремится зарабатывать именно на волатильности фьючерсного рынка в фазе снижения, DCA Futures-бот предлагает следующий функционал:

• Планомерное усреднение фьючерсных позиций, что помогает снизить цену входа.
• Поддержка кредитного плеча до 10×, позволяющая усилить потенциальную доходность при чётко выраженном нисходящем тренде.
• Инструменты управления рисками — с настройкой стоп-лоссов и тейк-профитов.
• Поддержка как длинных, так и коротких стратегий, позволяющая зарабатывать при движении рынка в обоих направлениях.

Этот бот особенно актуален для трейдеров, которые понимают: медвежий рынок — это не просто снижение, а часто и череда резких ценовых колебаний. DCA Futures-бот позволяет системно использовать эту волатильность для получения прибыли.

DCA Futures-бот помогает трейдерам более точно ориентироваться на фьючерсном рынке в условиях неопределённости, характерной для медвежьих фаз, реализуя проверенные стратегии в автоматическом режиме.

👉 Подробнее о DCA Futures-боте — в материале «Знакомьтесь: DCA Futures — ваш инструмент для уверенной работы с фьючерсами» (на англ.).

Хотите попробовать? DCA Futures-бот доступен для бесплатного тестирования.

Применение автоматизированных стратегий помогает по-новому взглянуть на медвежий рынок: это уже не только время потерь, но и окно возможностей для накопления активов и стабильного заработка. Вместо эмоциональных реакций на просадку вы получаете чёткий план и инструменты, которые позволяют использовать закономерности паники в свою пользу.

Как начать торговать с Bitsgap: три простых шага

1. Создайте аккаунт

Зарегистрируйтесь или войдите в систему, чтобы начать работу с платформой.

2. Подключите биржи

Свяжите свои торговые аккаунты всего за несколько кликов.

3. Запустите торговых ботов

Настройте автоматическую торговлю с помощью ботов на одной или нескольких биржах одновременно.

Альтернатива: инвестиции в защитные активы

Помимо торговых стратегий и автоматизированных решений, в условиях медвежьего рынка можно использовать и более консервативные подходы. Их цель — не приумножение, а сохранение капитала. Такие стратегии предполагают частичное перераспределение портфеля в защитные активы — инструменты, которые в фазах снижения чаще сохраняют стоимость, а иногда даже показывают рост.

Почему золото, стейблкоины и облигации считаются защитными активами

Во время серьёзных рыночных коррекций некоторые классы активов традиционно служат «тихой гаванью» для инвесторов.

Золото и драгоценные металлы

Золото на протяжении тысячелетий сохраняет статус средства накопления и защиты капитала — в разных экономиках, эпохах и финансовых системах. Оно, как правило, слабо коррелирует с фондовыми и криптовалютными рынками, а в периоды глубокой турбулентности может даже демонстрировать отрицательную корреляцию с высокорисковыми активами.

Исторически золото считается «тихой гаванью» в моменты кризиса — к нему обращаются во времена банковских потрясений, валютных девальваций и обвалов на фондовых рынках.

Инвестировать в золото можно разными способами: физически (в виде монет и слитков), через биржевые фонды (например, GLD или IAU), через акции золотодобывающих компаний или с помощью токенизированных инструментов (например, PAXG или DGLD), которые сочетают стабильность золота с доступностью блокчейн-инфраструктуры.

Стейблкойны

Привязанные к фиатным валютам (чаще всего — к доллару США), стейблкоины сохраняют стабильную стоимость за счёт разных моделей обеспечения: от резервов в фиате и криптозалога до алгоритмического регулирования предложения. Они позволяют оставаться внутри криптоэкосистемы, не выходя в фиат, что помогает избежать лишних транзакционных издержек и возможных налоговых последствий при конвертации криптовалют в фиатные деньги. В условиях спада стейблкоины могут приносить доход — за счёт размещения на платформах лендинга. В зависимости от рыночной ситуации, ставка доходности может составлять от 4 % до 12 % годовых. Среди основных вариантов: USDT — крупнейший по рыночной капитализации; USDC — делает ставку на прозрачность и соответствие требованиям регуляторов; DAI — децентрализованный стейблкоин, обеспеченный криптовалютой; BUSD — продукт платформы Binance. Основное преимущество стейблкоинов — возможность быстро вернуться в рынок при улучшении условий: для большинства криптовалют доступны прямые торговые пары

👉 Подробнее о стейблкоинах — в материале «Что такое стейблкоины и какие из них считаются надёжными» (на англ.).

Облигации и инструменты с фиксированной доходностью

Государственные облигации традиционно укрепляются в периоды давления на фондовые и криптовалютные рынки. Это связано с тем, что в условиях экономического спада центральные банки часто снижают процентные ставки — и уже выпущенные облигации с более высоким купоном начинают расти в цене. Тем, кто готов к умеренному риску ради большей доходности, могут подойти корпоративные облигации. Они занимают промежуточное положение между надёжностью госдолга и волатильностью акций.

Для защиты от инфляции существуют облигации с индексируемым номиналом (TIPS) — их стоимость привязана к индексу потребительских цен и автоматически корректируется. В периоды неопределённости и нестабильной динамики ставок интерес представляют краткосрочные облигационные фонды — они позволяют снизить  процентный риск, сохранив при этом умеренную доходность.

Частичный перевод средств в такие инструменты во время рыночной просадки может помочь снизить общую волатильность портфеля и сохранить капитал до появления новых точек входа. Один из подходов — перераспределить 20–40 % портфеля в защитные активы на период спада, сохранив часть в рисковых активах для участия в будущем росте.

Диверсификация портфеля в условиях нестабильности

В условиях медвежьего рынка диверсификация приобретает особую значимость. Корреляции между активами могут резко меняться, зачастую непредсказуемо. То, что работало в фазе роста, в период снижения может оказаться неэффективным: традиционные взаимосвязи между активами теряют устойчивость под давлением рынка.

Секторная диверсификация

Во время широкомасштабной коррекции не все криптовалютные сектора ведут себя одинаково. Перераспределение части портфеля в направления, менее чувствительные к общерыночному снижению, может повысить его устойчивость.

Инфраструктурные проекты, работающие над масштабируемостью и взаимодействием между блокчейнами, часто продолжают развитие независимо от фазы рынка — и демонстрируют относительную стабильность.

DeFi-протоколы, способные генерировать реальную выручку, и приватные монеты с прикладными сценариями тоже нередко корректируются по-своему, а не в унисон с остальным рынком.

Утилитарные токены, играющие важную роль внутри активных экосистем, могут сохранять спрос даже в период снижения — особенно если их экономика построена на реальной пользовательской активности, а не на спекулятивных ожиданиях.

Такое распределение позволяет не только ограничить просадку, но и сохранить участие в ключевых направлениях технологического развития отрасли.

Географическая диверсификация

Несмотря на глобальный характер крипторынка, внутри него сохраняются заметные региональные различия. Медвежьи фазы в разных странах могут начинаться в разное время и протекать по-разному — в зависимости от локальной экономики, регулирования и настроений инвесторов.

Особенно отчётливо это проявляется при изменениях в регулировании: меры, ограничивающие развитие проектов в одной юрисдикции, могут, напротив, дать импульс росту более гибким или соответствующим требованиям инициативам в других странах.

Чтобы повысить устойчивость портфеля, стоит обращать внимание на проекты с глобальной моделью применения, а не привязанные к конкретному региону. Это снижает риск того, что локальные события полностью нарушат вашу инвестиционную логику.

Команды с распределённой структурой и международной пользовательской базой часто демонстрируют большую стабильность в условиях локальных потрясений.

Временная диверсификация

Точное определение момента входа и выхода из рынка практически невозможно даже для опытных участников. Вместо попыток «поймать дно» или выйти на пике, имеет смысл распределять позиции по разным временным горизонтам.

Поддерживайте резервы ликвидности с разным уровнем доступности: средства, доступные немедленно — для оперативного реагирования на возможности; позиции среднесрочного характера, которые можно закрыть без существенных потерь; долгосрочные активы, соответствующие вашей инвестиционной стратегии и фундаментальному видению.

Такой подход формирует инвестиционную лестницу с разными сроками принятия решений. Он помогает избежать вынужденных продаж на просадке и сохраняет гибкость, которая особенно важна в условиях нестабильности, когда хорошие возможности возникают внезапно.

Диверсификация инвестиционных инструментов

Имеет значение не только то, в какие активы вы инвестируете, но и через какие инструменты вы получаете к ним доступ. Чтобы сбалансировать риски и повысить устойчивость стратегии, стоит сочетать прямое владение криптоактивами с другими подходами:

• деривативами (опционы, фьючерсы);
• структурными продуктами с условной доходностью;
• фондами под управлением профессионалов.

Если приоритет — работа в регулируемой среде, можно рассмотреть акции майнинговых компаний или ETF-фонды, ориентированные на блокчейн. Такие инструменты обеспечивают косвенное участие в крипторынке, но с другим уровнем волатильности и в более предсказуемых юридических рамках.

Отдельное внимание стоит уделить инструментам, которые генерируют доход: стейкинг, лендинг, предоставление ликвидности на DeFi-платформах. Даже при снижении цен они могут приносить стабильное вознаграждение — своего рода «усреднение» за счёт заработанных средств, а не нового капитала.

👉 Подробнее о стейкинге — в материале «Стейкинг криптовалют: как формировать пассивный доход» (на англ.).

Грамотно распределяя портфель по разным направлениям — активам, регионам, стратегиям и инструментам, — вы формируете более устойчивый подход к инвестированию. Он помогает пройти через фазы снижения с меньшими потерями и сохранить потенциал для роста, когда рыночные настроения начнут разворачиваться.

Такой сбалансированный подход снижает зависимость от точного тайминга входов и выходов — не самой простой задачи даже для профессиональных участников рынка.

Типичные ошибки, которых стоит избегать в медвежьем рынке

Даже опытные инвесторы могут допускать дорогостоящие ошибки в условиях затяжного спада. Медвежий рынок создаёт серьёзное психологическое давление, под которым легко принять иррациональные решения. Зная распространённые ошибки заранее, вы сможете выстроить стратегию, которая не только поможет избежать потерь, но и позволит извлечь пользу из нестабильных условий. На практике устойчивый результат чаще зависит не от «идеальной» стратегии, а от способности не делать очевидных промахов.

Распространённые ошибки во время медвежьего тренда на крипторынке:

Ошибочное представление о том, когда на рынке действительно можно зарабатывать

Многие инвесторы упускают из вида, что значительная часть капитала формируется именно в фазах спада, а реализуется — уже в фазах роста. То, как вы действуете во время медвежьего рынка — сохраняете капитал, накапливаете перспективные активы, сохраняете ликвидность — напрямую влияет на результаты в долгосрочной перспективе.

Успешные инвесторы используют периоды снижения для системного формирования позиций в активах с прочной фундаментальной основой по ценам, которые недоступны в фазе роста. При этом они оставляют резерв ликвидности, чтобы иметь возможность действовать, когда на рынке появляется действительно уникальная возможность — как правило, в моменты крайнего пессимизма.

Вместо того чтобы рассматривать медвежий рынок как период выживания, стоит воспринимать его как этап подготовки, когда вы закладываете основу для будущего роста. Это требует терпения и уверенности в своей стратегии, но позволяет приобретать активы по ценам, невозможным в условиях бычьего тренда. Именно в период капитуляции, а не во время общего энтузиазма формируются условия для получения сверхприбыли.

Паническая продажа

Паническая продажа — одна из самых разрушительных моделей поведения инвестора. Чаще всего она возникает после длительного падения, когда рынок уже может находиться вблизи разворота. Психологическое давление от снижения портфеля запускает инстинкт «спасения» — и многие закрывают позиции именно в тот момент, когда не стоит этого делать.

Чтобы не попасть в такую ловушку, важно задать рамки принятия решений заранее, до наступления стрессовой ситуации. Вот что может помочь:

• Определите допустимый уровень потерь по каждой позиции до входа.
• Формулируйте инвестиционную идею для каждой покупки и принимайте решение о продаже только при её обоснованном изменении, а не только из-за движения цены.
• Автоматизируйте небольшие регулярные покупки во время спада — это поможет эмоционально компенсировать «бумажные» убытки.
• Ограничьте частоту просмотра портфеля в периоды резкой волатильности, чтобы не принимать решения под давлением.
• Посоветуйтесь с доверенным партнёром или наставником, прежде чем принимать решения о выходе из позиции в момент просадки.

Помните: максимальный уровень пессимизма на рынке часто приходится на финальную стадию снижения. Когда повестку заполняют «апокалиптические» заголовки, а поведение участников указывает на капитуляцию — именно в этот момент соотношение риска и потенциальной прибыли чаще всего начинает работать в пользу покупателей, а не продавцов.

Использование чрезмерного кредитного плеча

Кредитное плечо — это заёмные средства, которые увеличивают размер вашей позиции. Оно увеличивает не только возможную прибыль, но и убытки. В условиях медвежьего рынка такой эффект масштабирования может привести к стремительной потере капитала и ликвидации позиции в самый неудачный момент. То, что без плеча было бы временной просадкой, с плечом превращается в безвозвратную потерю из-за принудительной продажи.

Во время нисходящего тренда лучше резко сократить или полностью исключить плечо. Иллюзия, что за счёт усиленной позиции можно быстрее «отыграться», на практике чаще всего приводит к ещё большим убыткам.

Если вы всё же используете кредитное плечо, обратите внимание на следующие принципы:

• Не рискуйте более чем малой частью портфеля в сделках с плечом.
• Используйте стоп-лоссы или опционные стратегии, чтобы заранее зафиксировать предел возможных потерь.
• Избегайте перекрёстного залога, при котором ликвидация одной позиции может повлечь за собой каскад потерь в других.
• Оценивайте наихудшие сценарии с учётом волатильности в 2–3 раза выше исторической нормы.
• Поддерживайте значительные резервы ликвидности вне торгового счёта, чтобы не оказаться в положении принудительной ликвидации.

Когда рынок начнёт восстанавливаться, преимущество будет у тех, кто сохранил капитал. Те же, кто использовал чрезмерное плечо, чаще всего просто не остаются в деле, чтобы этим восстановлением воспользоваться.

Попытка «поймать дно»

Стремление дождаться идеальной точки входа часто мешает инвесторам начать действовать. Найти точку максимальной просадки в медвежьем тренде невозможно даже для профессионалов с десятилетиями опыта. Такой перфекционизм часто приводит к тому, что выгодные возможности остаются упущенными.

Вместо того чтобы угадывать точку разворота, стоит рассмотреть более устойчивый подход:

• Использовать системную стратегию усреднения (DCA) на протяжении всего нисходящего тренда.
• Входить в позиции поэтапно, заранее определив ценовые уровни, а не инвестировать весь капитал разом.
• Оценивать активы с точки зрения фундаментальной ценности, а не пытаться предсказать краткосрочное движение цены.
• Принять тот факт, что некоторые позиции будут открыты до достижения минимума, и это нормально.
• Осознать, что ожидание стопроцентного подтверждения разворота часто обходится дороже, чем более ранний, но продуманный вход.

Инвесторы, которые системно покупали качественные активы в период медвежьего рынка, а не ждали идеального момента, показывали лучшие результаты в долгосрочной перспективе. Цена, которую вы платите за ожидание «идеального входа», часто бывает выше, чем потенциальная выгода от покупки по чуть более низкой цене.

Заключение: как действовать в условиях медвежьего рынка

Медвежий рынок — это не обязательно период, когда вы просто наблюдаете за снижением стоимости своего портфеля. При правильном подходе и использовании подходящих инструментов, именно такие фазы могут стать отличной возможностью для долгосрочного накопления криптокапитала. Завершим статью практическими рекомендациями, которые помогут вам не только пережить трудный период, но и выйти из него в более сильной позиции.

Практические рекомендации: как зарабатывать в условиях медвежьего рынка

Работайте над мышлениемПомните: медвежьи фазы — временные, даже если они кажутся бесконечными. Развивайте эмоциональную устойчивость — начинайте с корректного распределения позиций и умения фиксировать даже небольшие положительные результаты. Спокойный ум принимает взвешенные решения, особенно в условиях турбулентности.

Не полагайтесь на одну стратегию

Сочетайте более надёжные решения, например размещение стейблкоинов под проценты, с постепенной покупкой перспективных криптоактивов по сниженным ценам. Такой подход позволяет участвовать в рынке, снижая риски и не упуская возможности роста.

Доверьте часть работы автоматизированным инструментамЭмоции мешают даже опытным участникам, особенно в условиях стресса. Автоматизация торговых действий и настройка чётких правил помогают удерживаться в рамках стратегии, несмотря на страх или FOMO. Если не знаете, с чего начать, попробуйте ИИ-ассистента от Bitsgap — он поможет сформировать стратегию, даже если вы только начинаете осваивать автоматическую торговлю.

Ищите реальную ценность, а не хайпНа просадке особенно важно отделять проекты, которые действительно создают полезные продукты, от тех, кто просто двигался на волне тренда. У проектов с реальными пользователями, доходом и утилитарной ценностью больше шансов восстановиться и укрепить позиции при смене фазы рынка.

Сохраняйте резерв ликвидностиНаличие свободных средств (в кэше или стейблкоинах) — это и защита, и гибкость. Когда другие вынуждены продавать, вы можете приобретать качественные активы по «ценам распродажи» — именно так часто формируются будущие точки максимальной доходности.

Оставайтесь любознательными и учитесьКаждый медвежий рынок имеет свою специфику. Изучая их особенности и оставаясь гибкими, вы со временем формируете интуитивное понимание циклов, которое с каждым новым этапом становится всё точнее.

С этими принципами у вас есть всё необходимое, чтобы использовать спад как точку роста в вашей криптоторговле.

Попробуйте торговых ботов Bitsgap для эффективной торговли

Если вы ищете способ торговать в условиях высокой волатильности без эмоциональных решений, Bitsgap предлагает эффективные автоматизированные инструменты, рассчитанные на работу в медвежьем рынке.

BTD-бот позволяет использовать краткосрочные падения для выгодного входа, а DCA-бот — постепенно формировать позицию по усреднённой цене. Начать просто: выберите одну из готовых стратегий или создайте собственную и проверьте её в тестовом режиме.

Тестируйте Bitsgap бесплатно и проверьте, как автоматизация помогает справляться с волатильностью: вместо паники — чёткий план и контроль. Практика показывает: выдержка и системность — главные преимущества инвестора в период спада. А значит, важно использовать инструменты, которые поддерживают вас в этом.