10 volte le tue criptovalute: una guida al trading con margine sulle criptovalute

Come dice il proverbio, “la fortuna aiuta gli audaci, ma abbandona gli avventati”. Per i trader di criptovalute con un appetito per il rischio e i guadagni, il trading con margine promette guadagni amplificati, ma anche perdite. Quindi, come puoi trarne vantaggio senza finire REKT?

Il trading con margine ti consente di prendere in prestito denaro da un exchange per aumentare la tua posizione di trading, dandoti la possibilità di vincere alla grande o perdere molto. Supponiamo che tu voglia acquistare 10.000 $ di bitcoin, ma hai solo 5.000 $ nel tuo conto di trading. Non preoccuparti, con una leva di 2x puoi prendere in prestito gli altri 5.000 $ per andare long. Se il bitcoin sale del 20%, il tuo profitto raddoppia a 2.000 $! Naturalmente, se scende, rischi di perdere tutti i tuoi soldi.

Che ne dici di questo scenario? Beh, non preoccuparti, il trading con margine di criptovalute è pieno di opportunità se sei abbastanza saggio da imparare le basi. Fortunatamente per te, questo articolo esplora i pro e i contro del trading con margine di asset digitali, dai vantaggi attesi ai pericoli da evitare.

Cos'è il trading con margine sulle criptovalute?

Il trading con margine, noto anche come “trading con leva”, ti consente di aprire posizioni significativamente più grandi del tuo capitale investito prendendo in prestito fondi da un broker o da un exchange.

L'importo che devi depositare in anticipo per una posizione con leva è chiamato margine. Il rapporto tra i fondi presi in prestito e il margine è espresso come rapporto di leva, ad esempio 10:1 o 50:1.

👉 Ad esempio, con un rapporto di leva finanziaria di 2:1, dovresti depositare 5.000 $ come margine per aprire una posizione lunga o corta di 10.000 $.

Esistono due tipi di posizioni di trading con margine:

• Posizione lunga: vai lungo e scommetti che i prezzi aumenteranno, consentendoti di vendere le tue monete in un secondo momento con un profitto. Puoi aprire posizioni lunghe in qualsiasi momento, anche senza leva finanziaria, utilizzando solo il tuo capitale.
• Posizione corta: vai short sul mercato e scommetti che i prezzi scenderanno, in modo da poter acquistare monete a prezzo scontato per ripagare ciò che hai preso in prestito. Le posizioni corte richiedono in genere il trading con margine, poiché stai prendendo in prestito e vendendo un asset che non possiedi effettivamente. Tuttavia, se possiedi l'asset, puoi comunque venderlo allo scoperto manualmente o utilizzare bot di trading automatizzati come quelli di Bitsgap per trarre profitto da un mercato in calo.

Il trading con margine amplifica i tuoi profitti se i mercati si muovono a tuo favore. Tuttavia, se dovessero muoversi contro di te, la tua modesta garanzia potrebbe essere spazzata via in un solo colpo sfortunato.

Quindi, se sei disposto ad assumerti rischi elevati per ottenere rendimenti più elevati, il trading con margine può essere uno strumento utile. Tuttavia, prima di iniziare, è necessario comprendere come funziona effettivamente il trading con margine.

Come funziona il trading con margine

Il trading con margine ti consente di prendere in prestito denaro da un exchange per aprire posizioni più grandi di quelle che potresti aprire con il tuo solo capitale. Maggiore è la leva finanziaria, minore è il denaro reale che devi investire dal tuo conto, ma più velocemente può scomparire se la tua scommessa va male. Per rimanere in gioco, devi mantenere il tuo margine. E questo è abbastanza facile da fare, purché la fortuna continui a sorriderti. Ma nel momento in cui il mercato ti si rivolta contro e il tuo capitale (saldo del conto + profitti/perdite) scende al di sotto del margine richiesto, ti troverai di fronte a una temuta richiesta di margine. Ciò significa che dovrai aggiungere rapidamente altri fondi o rinunciare. E quando rinunci, l'exchange si prenderà tutto ciò che è rimasto sul tavolo.

👉 Ad esempio, con una leva di 100:1, devi contribuire solo con l'1% del totale. L'exchange di criptovalute anticipa il restante 99% per aiutarti a fare una scommessa più grande. Se vinci, vinci, ma se perdi, ti ritroverai con nient'altro che una notifica di richiesta di margine, poiché l'exchange venderà la tua posizione per recuperare i suoi fondi.

Il trading con margine ti consente di aumentare notevolmente il tuo conto di trading, ma attenzione: nei mercati volatili delle criptovalute, la leva finanziaria è un'arma a doppio taglio.

Ora passiamo al sodo: di seguito sono riportati i concetti chiave del margine nelle criptovalute.

Concetti e definizioni principali del trading con margine nelle criptovalute

I concetti chiave da comprendere nel trading con margine nelle criptovalute sono leva finanziaria, margine, garanzia collaterale e liquidazione.

Spiegazione della leva finanziaria: cos'è il trading con leva finanziaria nelle criptovalute?

La leva finanziaria si riferisce all'uso di fondi presi in prestito per amplificare il potere d'acquisto. Ad esempio, con una leva finanziaria di 4x, puoi depositare 25 $ delle tue criptovalute e prendere in prestito 75 $ dall'exchange, ottenendo un totale di 100 $ da negoziare. All'exchange non interessa cosa acquisti, purché lo ripaghi con gli interessi.

Supponiamo che tu voglia acquistare 5 ETH a 1.000 $ ciascuno, per un valore complessivo di 5.000 $. Con una leva finanziaria di 5x, devi investire solo 1.000 $ del tuo denaro. L'exchange ti presta gli altri 4.000 $ per acquistare 5 ETH. Il tuo capitale nella transazione è di 1.000 $ (il tuo deposito) più eventuali profitti o perdite. Se l'ETH sale del 25% a 1.250 $, i tuoi 5 ETH valgono ora 6.250 $. Hai realizzato un profitto di 1.250 $ e il tuo capitale è ora di 2.250 $.

Tuttavia, se l'ETH scende del 20% a 800 $, i tuoi 5 ETH valgono ora solo 4.000 $. Hai una perdita di 1.000 $, che riduce il tuo capitale a 0 $. È qui che entrano in gioco la richiesta di margine e la liquidazione. Inizialmente riceverai una richiesta di margine, che ti chiederà di aggiungere denaro per soddisfare il requisito di margine (ad esempio 100 $ per una leva di 5x). E se non agisci, l'exchange liquiderà la tua posizione vendendo i tuoi ETH per ripagare il prestito.

Definizione di margine crittografico

Come abbiamo spiegato in precedenza, qualsiasi importo depositato in una posizione con leva finanziaria è chiamato margine. Al variare dei prezzi delle criptovalute, varia anche il valore del tuo capitale in una posizione con margine. Se il tuo capitale scende troppo al di sotto del requisito di margine minimo fissato dall'exchange, riceverai una richiesta di margine.

La richiesta di margine significa che la tua posizione è diventata troppo rischiosa per consentire all'exchange di continuare a fornirti pieno supporto. Devi aggiungere altro denaro per sostenerla o vendere parte delle tue partecipazioni per rimborsare parte del prestito. In entrambi i casi, dovrai ripristinare il tuo capitale al livello richiesto per evitare la liquidazione.

Esistono due tipi di margine:

• Il margine incrociato divide l'importo totale della tua garanzia tra tutte le posizioni aperte. Il vantaggio è che riduci il rischio di liquidazione delle singole posizioni combinando il tuo margine. Tuttavia, se una posizione è a rischio di liquidazione, l'exchange potrebbe vendere asset dalle tue altre posizioni, potenzialmente azzerando più posizioni per salvarne una.
• Il margine isolato assegna importi di garanzia separati a diverse coppie di trading come BTC/USDT o ETH/USDC. Il vantaggio è che limiti il tuo rischio a posizioni specifiche. Lo svantaggio è un livello di margine più basso per ciascuna coppia e un aumento del rischio di liquidazione.

Significato di garanzia

Quando si ottiene un prestito dalla propria borsa valori, i fondi presenti sul proprio conto diventano una garanzia. Se il livello di capitale proprio scende al di sotto del margine richiesto a causa di perdite, si riceve una richiesta di margine: è necessario aggiungere altro denaro o vendere asset per riportare il capitale proprio al livello richiesto, altrimenti la borsa valori venderà la garanzia per ripagare parte del prestito.

Supponiamo che tu acquisti 1.000 $ di ETH con una leva finanziaria di 5x, investendo 200 $ di denaro proprio e prendendo in prestito 800 $. Se l'ETH scende del 10% a 900 $, la tua posizione vale ora 900 $, ma devi ancora 800 $. Il tuo capitale è di 100 $ (200 $ di deposito meno 100 $ di perdita), al di sotto del requisito di margine del 15% pari a 150 $. Quindi ricevi una richiesta di margine. Per soddisfarla, devi riportare il tuo capitale proprio a 150 $. Puoi aggiungere 50 $ delle tue criptovalute o vendere 50 $ di ETH. Se non agisci entro un determinato periodo di tempo, l'exchange venderà 100 $ del tuo ETH per ridurre il saldo del tuo prestito a 700 $. Il tuo capitale proprio diventa quindi 0 $, ovvero il valore residuo delle tue criptovalute meno i 700 $ ancora dovuti. A questo punto, qualsiasi ulteriore perdita potrebbe portare l'exchange a liquidare l'intera posizione per estinguere il prestito.

Spiegazione del prezzo di liquidazione

I prezzi di liquidazione variano a seconda dell'exchange, del tipo di contratto, del tipo di margine e di altri fattori. Indipendentemente da ciò che viene preso in considerazione nel calcolo di tale prezzo, il suo significato rimane lo stesso: è il prezzo al quale inizia la vendita forzata per estinguere il prestito a margine.

Ora, nel trading di criptovalute, potresti incontrare i seguenti due termini che descrivono il processo di liquidazione: il prezzo di fallimento e il prezzo di liquidazione:

• Il prezzo di fallimento è il prezzo al quale le tue perdite eguagliano la tua garanzia collaterale e tu perdi l'intero deposito sulla posizione. Tra il prezzo di liquidazione e il prezzo di fallimento, l'exchange chiuderà completamente la tua posizione per recuperare il più possibile dal prestito, lasciandoti senza nulla nel tuo conto di trading.
• In caso di liquidazione, il prezzo stop è pari al tuo prezzo di liquidazione, ovvero il punto in cui inizia automaticamente la vendita. Il prezzo limite corrisponde al tuo prezzo di fallimento, dove termina la vendita forzata, recuperando l'intero importo del prestito o lasciando il tuo conto a 0 $.

Ad esempio, acquisti 1 BTC a 18.000 $ con una leva di 3x, mettendo a garanzia 6.000 $ e prendendo in prestito 12.000 $. Il margine di mantenimento è del 25%, quindi se il BTC scende a 8.000 $ (6.000/1-0,25), riceverai una richiesta di margine. Se la vendita forzata spinge il prezzo al tuo limite di fallimento di 6.000 $, dove la tua perdita è pari al tuo deposito, la vendita termina qui. Il saldo del tuo conto è ora pari a 0 $, anche se il BTC ricomincia a recuperare. Tuttavia, ogni exchange ha le proprie politiche in materia di margin call e procedure di liquidazione. Alcuni exchange potrebbero adottare misure aggiuntive di gestione del rischio, come l'implementazione di ordini trailing stop, per proteggere la tua posizione prima che venga raggiunto il prezzo di liquidazione.

Come fare trading con margine sulle criptovalute

Il trading con margine di criptovalute può essere un modo entusiasmante per amplificare i tuoi profitti, ma solo se sai come giocare in modo responsabile. Ecco alcuni consigli per navigare nel volatile mercato delle criptovalute senza essere liquidato:

1. Inizia con un fondo di trading separato solo per le posizioni con margine. Rischia solo una parte del tuo stack totale nel caso in cui un'operazione vada contro di te. In questo modo, una singola battuta d'arresto non distruggerà il tuo intero bankroll.
2. Utilizza gli ordini stop-loss. Imposta in anticipo un prezzo che attiverà l'uscita automatica dalla tua posizione. Questo limita le perdite se la situazione si ribalta. Ad esempio, se acquisti 1 BTC a 20.000 $ con una leva di 5x, imposta uno stop-loss per vendere a 18.000 $. Perderai solo 2.000 $ in totale, non 4.000 $ se il tuo intero capitale viene azzerato.
3. Realizza i profitti in modo incrementale. Esci dalla tua posizione in modo incrementale durante la fase di rialzo, non aspettare di raggiungere il prezzo target. Vendi 1⁄2 con un guadagno del 25%, un altro 1⁄4 con il 50% e lascia il resto in gioco. In questo modo blocchi i profitti e riduci il rischio.
4. Non fare mai trading per vendetta. Dopo una perdita, la tentazione è quella di puntare tutto per recuperare. Ma questo significa solo perdite maggiori. Mantieni la calma e rivaluta la situazione. Cerca una nuova configurazione e rientra nel mercato in modo razionale.
5. Esercitati con l'hedging. Valuta l'apertura di una posizione corta per coprire le perdite della tua posizione lunga. Se il mercato scende, le posizioni corte possono compensare le perdite su quelle lunghe. Chiudi entrambe le posizioni una volta che il mercato si è normalizzato.

Inizia in modo conservativo, acquisisci le competenze e procedi gradualmente verso una leva finanziaria più elevata. E ricorda, l'obiettivo è sopravvivere al gioco abbastanza a lungo da diventare un esperto, non solo ottenere una singola grande vincita. Con il tempo e la pratica, acquisirai le conoscenze necessarie per sfruttare i mercati delle criptovalute in modo redditizio.

Esempio di trading con margine di criptovalute

Se gli esempi precedenti non sono stati sufficienti a chiarire il concetto, approfondiamo un'altra situazione ipotetica.

Jimmy aveva la sensazione che il valore dell'ether stesse per salire alle stelle. L'unico intoppo? Il suo portafoglio era un po' più leggero di quanto avrebbe voluto. Imperterrito, Jimmy ha trovato una soluzione nel trading con margine su un exchange di criptovalute che gli ha permesso di trasformare i suoi 250 $ in una giocata più impressionante.

Con una leva finanziaria di 4x a suo favore, l'exchange gli ha prestato altri 750 $, dandogli un bel 1.000 $ da investire in ether. Il destino ha voluto che l'istinto di Jimmy fosse azzeccato e il prezzo dell'ether è salito alle stelle. Non solo è riuscito a ripagare il prestito, ma ha anche intascato un bel profitto da investire in future operazioni o per aumentare il suo capitale.

Tuttavia, se il prezzo dell'ether fosse precipitato, la storia di Jimmy avrebbe avuto un finale molto diverso. La sua posizione sarebbe stata liquidata e Jimmy avrebbe detto addio ai suoi profitti.

Margin trading vs short trading

Il margin trading è la pratica di utilizzare fondi presi in prestito da un exchange per aumentare il proprio potere d'acquisto e investire in una posizione più grande di quella che il proprio capitale disponibile consentirebbe. Questo può essere applicato sia alle posizioni lunghe che a quelle corte. I fondi presi in prestito sono soggetti a leva finanziaria, il che significa che i potenziali profitti e perdite sono amplificati. Quando si fa trading con margine, è necessario mantenere un certo livello di capitale proprio nel proprio conto, noto come margine di mantenimento. Se il capitale proprio del conto scende al di sotto di questo livello, è possibile ricevere una richiesta di margine, che richiede di depositare ulteriori fondi o di ridurre la posizione.

Lo shorting è una strategia di trading specifica che consiste nel prendere in prestito un asset e venderlo con l'aspettativa che il suo prezzo diminuisca. L'obiettivo è quello di riacquistare l'asset a un prezzo inferiore in un secondo momento e restituirlo al prestatore, intascando la differenza come profitto. Lo shorting può anche comportare il trading con margine, poiché si prende in prestito l'asset che si vende allo scoperto. Tuttavia, lo shorting è specificamente incentrato sul trarre profitto da un calo del prezzo, mentre il trading con margine può essere utilizzato sia per posizioni lunghe che corte.

👉 Su alcune piattaforme, come Bitsgap, non è necessario prendere in prestito l'asset per venderlo allo scoperto. È possibile farlo manualmente vendendo un asset a un prezzo più alto e riacquistando lo stesso importo o un importo superiore di quell'asset quando il prezzo diminuisce. Inoltre, per semplificare le cose, è possibile utilizzare bot di trading automatizzati che faranno il lavoro al posto tuo, osservando attentamente le minime fluttuazioni del mercato ed eseguendo operazioni redditizie. Puoi saperne di più su come guadagnare con Bitsgap cavalcando il trend ribassista nel nostro articolo sul short selling. Nell'articolo scoprirai che Bitsgap, infatti, dispone di diversi strumenti fantastici per il shorting: strumenti di ordine intelligenti con Trailing Take Profit, Stop Loss e OCO e una serie di bot crypto che generano profitti come DCA, BTD e COMBO! Ma non è tutto: se desideri testare prima le tue strategie e imparare a vendere allo scoperto senza rischiare il tuo capitale, puoi utilizzare il trading simulato o la modalità demo di Bitsgap, assolutamente gratuiti!

Trading con margine vs trading in contanti

Il trading con denaro contante comporta un rischio significativamente inferiore rispetto al trading con margine. Quando utilizzi il tuo saldo in contanti, non devi preoccuparti di accumulare interessi e non c'è il rischio che una richiesta di margine ti rovini la giornata. Tuttavia, il trading con margine offre l'accesso a capitale aggiuntivo, che può essere vantaggioso se sei sicuro delle tue decisioni di investimento. In questi casi, prendere in prestito fondi dall'exchange per sfruttare un'opportunità potrebbe essere una mossa intelligente.

Conclusione

Il trading speculativo con le criptovalute non è adatto a chi ha il cuore o il portafoglio debole. Questo gioco ad alto rischio consente di scommettere grandi somme sulle valute digitali utilizzando principalmente denaro preso in prestito, mettendo in gioco solo una piccola parte del totale. Se i prezzi si muovono a tuo favore, le vincite si moltiplicano. Ma se il mercato ti è sfavorevole, la tua garanzia può svanire in pochi minuti.

La soluzione? Inizia con una leva finanziaria più bassa, imposta degli stop loss, impara a leggere i grafici e definisci la tua strategia di uscita. I guadagni possono essere enormi, ma nessuno diventa ricco rapidamente se viene liquidato al primo trade. Mantieni le tue puntate piccole e gestibili mentre ti abitui alla leva finanziaria elevata. E ricorda, nei mercati volatili delle criptovalute, la leva finanziaria è un'arma a doppio taglio!

FAQs

Cosa significa trading con margine?

Il trading con margine amplifica il tuo potere di investimento consentendoti di prendere in prestito fondi per acquistare più asset. Questa strategia, sebbene potenzialmente redditizia, aumenta anche il rischio e può portare a perdite maggiori. È un'esperienza emozionante per i trader esperti che cercano ricompense più elevate, ma si consiglia cautela ai neofiti.

Come funziona il trading con margine sulle criptovalute?

Il trading con margine sulle criptovalute funziona prendendo in prestito fondi da un exchange di criptovalute per aumentare il tuo potere d'acquisto e potenzialmente aumentare i profitti. Ecco come funziona:

1. Per prima cosa dovrai trovare un exchange affidabile che offra il trading con margine e depositare la tua garanzia, che fungerà da ancora di salvezza.
2. Successivamente, dovrai determinare la leva finanziaria, che è essenzialmente una potente lente d'ingrandimento che amplifica il tuo potere d'acquisto, ma fai attenzione, perché una leva finanziaria più alta aumenta anche le potenziali perdite.
3. Una volta completati i preparativi, potrai aprire la tua posizione lunga o corta, tenendo presente che la conoscenza del mercato è la tua bussola in queste acque inesplorate.
4. Ora dovrai monitorare attentamente il tuo conto a margine, assicurandoti di mantenere un capitale sufficiente per evitare la temuta richiesta di margine, che ti costringe a depositare più fondi o a ridurre la tua posizione. Tuttavia, se la tua scommessa è corretta e il prezzo della criptovaluta sale per una posizione lunga o scende per una posizione corta, incasserai un rendimento amplificato in modo considerevole.

Il trading con margine è una buona idea?

Per i trader esperti, il trading con margine nel mercato delle criptovalute può essere uno strumento potente per amplificare le proprie posizioni. Tuttavia, si consiglia cautela a chi non ha una buona conoscenza del processo.

Avventurarsi nel trading con margine senza una conoscenza adeguata può portare rapidamente all'indebitamento. È essenziale avere una solida esperienza nel trading in contanti prima di provare a fare trading con margine per evitare potenziali insidie.

Perché il trading con margine di criptovalute è pericoloso

Il trading con margine nei mercati finanziari convenzionali comporta rischi intrinseci, ma può essere ancora più pericoloso con le criptovalute. L'estrema volatilità degli asset digitali significa che le perdite possono accumularsi rapidamente. Quando si fa trading con margine, è fondamentale prestare attenzione ed evitare di investire fondi eccessivi in una singola operazione, poiché ciò potrebbe portare a risultati disastrosi.