Торговля акциями и криптовалютами: сходства и различия

Криптовалюта и акции: основы

Фондовый рынок позволяет вам владеть частью компаний, в которые вы решили инвестировать, даже если доля обычно довольно небольшая. Когда вы покупаете акции, вы напрямую инвестируете в рост и прибыль этой компании, и ваш риск связан с результатами деятельности компании. Что касается доходности, она может быть получена за счет роста цены или дивидендов.

Криптовалюты, с другой стороны, являются виртуальными активами, хотя и покупаются за реальные деньги. Это подчеркивает одно из основных отличий между криптовалютами и фондовым рынком: в отличие от акций, криптовалюты часто не имеют базового денежного потока. Криптовалюты работают на основе технологии блокчейн и могут представлять собой децентрализованные сети (такие как Bitcoin или Ethereum), токены для услуг (такие как Ether, который используется для оплаты транзакционных сборов на Ethereum) или даже финансовые инновации (такие как NFT).

На протяжении десятилетий инвесторы устремлялись на фондовый рынок в поисках стабильного роста. В отличие от него, рынок криптовалют децентрализован и более волатилен: высокие риски, связанные с ним, приводят к равной вероятности значительной прибыли или больших убытков.

Сходства между торговлей акциями и криптовалютами

Несмотря на некоторые различия в своей природе, криптовалюты и акции имеют ряд основных сходств, например:

Методы технического анализа

На обоих рынках инвесторы используют графики и индикаторы, такие как RSI или MACD. Они анализируют свечные модели и отслеживают скользящие средние, среди прочего, с целью предсказать движение цен и извлечь из этого выгоду.

Спекуляция

Трейдеры, работающие как с криптовалютами, так и с акциями, могут использовать различные стратегии для получения прибыли от колебаний цен. Краткосрочная спекуляция означает, что трейдеры пытаются извлечь прибыль из ежедневных или еженедельных колебаний цен. Что касается долгосрочных подходов, инвесторы могут держать активы в течение многих лет, ожидая роста.

Торговые платформы

И для того, и для другого требуются платформы для совершения сделок, хотя для акций нужны брокеры, а для криптовалют — биржи. Независимо от того, что вы используете, вы можете размещать рыночные и лимитные ордера, отслеживать книги ордеров (или «стеки») и следить за ценовыми движениями.

Важные ключевые различия

Вышеупомянутые сходства упрощают перенос ваших навыков на новый рынок. Однако важно помнить о различиях, которые влияют на уровни риска, общие стратегии и некоторые особенности психологии торговли.

Волатильность

Акции, как правило, менее волатильны и более предсказуемы с точки зрения траектории роста. Компании, предлагающие долевое владение, являются устоявшимися и соблюдают нормативные требования. Это обеспечивает дополнительный уровень стабильности. В то же время криптовалюты могут колебаться в течение нескольких дней или даже часов из-за новостей или изменения настроений. Нет правильного ответа на вопрос, какой уровень волатильности лучше — более высокий потенциал прибыли сопровождается потенциалом убытков, и наоборот.

Торговые часы

Рынки криптовалют работают круглосуточно. Круглосуточная торговля означает больше возможностей, но также требует постоянного внимания. Акции обычно торгуются в фиксированные часы в рабочие дни, а в выходные и праздничные дни — нет.

Регулирование

Акции строго регулируются; такие агентства, как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) в США, обеспечивают прозрачность и защищают инвесторов несколькими способами. Регулирование криптовалют также существует, но оно гораздо менее обширное и варьируется в зависимости от страны.

Зрелость рынка

Фондовые рынки известны уже довольно давно и являются более понятными и предсказуемыми. Криптовалюты, с другой стороны, постоянно представляют новые монеты, протоколы и многое другое, что иногда усиливает неопределенность.

Управление рисками и психология

Чтобы лучше понять особенности управления рисками и психологии на фондовом рынке по сравнению с криптовалютой, давайте рассмотрим еще одно различие:

• Акции привязаны к компаниям и в значительной степени зависят от финансовых отчетов, доходов компаний, прибыли, решений руководства и более широких экономических условий.
• Стоимость криптовалют в первую очередь определяется спросом и предложением. На рынок сильно влияют темпы внедрения, настроения рынка и доверие сообщества.

Это означает, что инвестирование в акции может основываться на финансовом анализе и глубоком обзоре исторических показателей. Торговля криптовалютой, однако, требует понимания не только традиционного ценового анализа, но и более широких технологических тенденций и сообществ.

Еще одно различие между криптовалютой и акциями заключается в менталитете трейдеров:

• Криптовалюта часто ассоциируется с FOMO («страхом упустить» — fear of missing out) из-за быстрых скачков и изменений цен.
• Акции связаны с терпением и долгосрочным владением. Здесь трейдеры чаще ценят долгосрочный рост, чем краткосрочную прибыль, а решения принимаются на основе глубоких исследований.

Однако в обоих случаях важна эмоциональная дисциплина и базовое понимание подходов к управлению рисками. Важно узнать больше о лимитах тейк-профита и стоп-лосса, диверсификации портфеля, корректировке размеров позиций и т. д.

Эмоциональная дисциплина также является основополагающим навыком для трейдеров на обоих рынках, поскольку она означает, что человек не слепо следует за трендами. Например, в криптовалюте внезапное падение рынка может вызвать паническую продажу; в акциях то же самое может произойти после негативного финансового отчета, даже если после спокойного анализа можно заметить, что долгосрочные перспективы компании по-прежнему многообещающие.

Доступность и инструменты автоматической торговли

Чтобы начать работу на любом из этих рынков, необходимо подготовиться:

• Для акций: вам понадобится брокерский счет и хотя бы базовые знания о финансовых инструментах, таких как ETF (биржевые инвестиционные фонды) или опционы. Новички могут начать с дробных акций или брокеров с низкими комиссиями, чтобы минимизировать риски.
• Для криптовалют: вам понадобится кошелек и счет на бирже с надежными мерами безопасности, такими как двухфакторная аутентификация.

Еще один момент, который нужно знать, чтобы лучше понять доступность, — это ликвидность. Проще говоря, она представляет собой легкость покупки и продажи актива без значительного влияния на его рыночную цену. Например, акции Microsoft являются высоколиквидными, поэтому можно торговать, зная, что рынок сможет поглотить ваши заказы без серьезных последствий.

Криптовалюты, однако, более варьируются по ликвидности. Например, биткойн и эфир имеют высокую ликвидность, но менее популярные альткойны могут подвергаться резким колебаниям цен из-за низкого объема торгов. В любой момент может потребоваться принятие мер, и поскольку круглосуточный мониторинг невозможен, многие решают попробовать инструменты автоматизации для мониторинга ситуации и управления позициями.

Акции также предлагают инструменты автоматизации, но те, что доступны на криптовалютных торговых платформах, таких как Bitsgap, обычно более разнообразны и удобны для начинающих. На Bitsgap вы можете запускать торговых ботов (и настраивать их при необходимости), автоматизировать ордера, использовать инструменты управления рисками и даже пробовать стратегии с помощью бэктестинга и демо-режима, прежде чем использовать реальные средства. После настройки всего необходимого трейдеру больше не нужно постоянно отслеживать рынок, поскольку боты могут работать с меньшим контролем.

Объединение акций и криптовалют в одном портфеле

Зная основные сходства и различия между акциями и криптовалютами, вы можете задаться вопросом, что выбрать. На самом деле, сила часто заключается в диверсификации, и эти рынки могут дополнять друг друга, делая портфели более сбалансированными. Акции можно использовать для стабильного долгосрочного роста, а криптовалюты — для высокорисковых, но и высокодоходных краткосрочных возможностей. Таким образом, можно заметить и воспользоваться большим количеством возможностей, одновременно управляя общим риском.

Общие стратегии для криптовалюты и фондового рынка

Каждый рынок имеет уникальные характеристики, поэтому некоторые стратегии также различаются (хотя некоторые из них схожи). В отношении акций трейдеры часто ссылаются на следующее:

• Купить и удержать: используется для долгосрочного инвестирования. Трейдер покупает акции устоявшихся компаний и удерживает их в течение многих лет, чтобы получить выгоду от долгосрочного роста и дивидендов.
• Свинг-трейдинг: инвестор извлекает выгоду из краткосрочных и среднесрочных колебаний цен, обычно удерживая позиции в течение нескольких дней или недель.
• Усреднение долларовой стоимости (DCA): инвестор регулярно вкладывает фиксированную сумму независимо от колебаний цен, чтобы распределить риск и снизить среднюю стоимость.

Для криптовалют обычно используются следующие подходы:

• HODL (Hold On for Dear Life): это похоже на долгосрочное инвестирование в акции и означает длительное удержание популярных монет, таких как Bitcoin или Ethereum.
• Дневная торговля: трейдер использует внутридневную волатильность цен, покупая и продавая в течение нескольких часов.
• Торговые боты: боты разных типов могут размещать несколько ордеров на покупку и продажу по разным ценовым уровням в зависимости от индивидуальных требований. Платформы, такие как Bitsgap, позволяют трейдерам получать прибыль от колебаний рынка без постоянного ручного мониторинга.

Вывод: что подходит именно вам?

Торговля акциями и криптовалютами на первый взгляд может показаться совершенно разными вещами. Однако между ними есть сходства, и некоторые навыки можно переносить из одной сферы в другую. Выбор зависит от ваших целей, толерантности к риску и стиля торговли. Акции подходят тем, кто предпочитает стабильность и долгосрочные стратегии. Криптовалюты более привлекательны для тех, кого привлекают более высокие риски, возможности, связанные с волатильностью, и более высокий потенциальный доход (хотя риски также высоки).

С помощью правильных инструментов, образования и дисциплины участие в обоих рынках помогает создать диверсифицированный портфель, который поможет вам извлечь выгоду из обоих подходов. С Bitsgap вы можете начать изучать автоматическую торговлю криптовалютами и уделять больше времени стратегии и анализу, а не наблюдению за рынком 24/7.