Как заработать деньги на медвежьем рынке

Эмоциональные качели на криптовалютном рынке продолжаются. Недавнее падение биткоина с рекордного январского максимума в 109 071 доллар до уровня около 80 000 долларов заставило многих инвесторов усомниться в своих стратегиях и задаться вопросом, действительно ли бычий тренд закончился.

Хотя медвежьи рынки вселяют страх в большинство трейдеров, они также предоставляют уникальные возможности для тех, кто вооружен правильными стратегиями и инструментами. В чем заключается ключевое отличие между теми, кто теряет все во время спада, и теми, кто выходит из него более сильным? Подготовка, адаптивность и правильный подход к автоматизации.

Традиционные стратегии «купи и держи», которые работали во время эйфорических бычьих рынков, могут стать разрушителями богатства во время продолжительных нисходящих трендов. Ручная торговля в эти нестабильные периоды часто приводит к эмоциональным решениям, упущенным возможностям и существенным потерям. Как показал недавний рынок, даже опытные инвесторы могут попасть в нисходящий тренд, если полагаются исключительно на человеческое суждение и время реакции.

Однако медвежьи рынки не обязательно означают гарантированные убытки. С помощью правильного сочетания стратегического мышления и автоматизированных торговых инструментов вы можете не только сохранить свой капитал, но и потенциально получить значительную прибыль, когда другие паникуют. От сложных стратегий хеджирования до торговых ботов на основе алгоритмов, которые работают 24/7 без эмоциональной предвзятости, технологии изменили то, как опытные инвесторы справляются с рыночными спадами.

Давайте рассмотрим, как превратить эти сложные времена в период возможностей.

Грядет медвежий рынок или мы уже находимся в медвежьем рынке?

Согласно последним рыночным данным и экспертным анализам, мы официально вошли в медвежий рынок в сфере криптовалют. Биткойн упал почти на 25% с пика в январе, а рынок криптовалют в целом потерял примерно 27% своей общей стоимости с момента инаугурации Трампа 20 января 2025 года.

Понимание текущей рыночной ситуации

Признаки становятся все более очевидными:

• Технические индикаторы сигнализируют о падении: как отметил Ки Янг Джу, генеральный директор CryptoQuant, «все показатели цепочки блоков сигнализируют о медвежьем рынке». Он прогнозирует «шесть-двенадцать месяцев падения или бокового движения цен».
• Отказ институциональных инвесторов: по данным Джеймса Баттерфилла из CoinShares, за последние пять недель институциональные инвесторы вывели более 6 миллиардов долларов из биткоин-ETF.
• Распространение кризиса на рынке: за последний месяц индекс S&P 500 упал на 8,6%, а акции технологических компаний продемонстрировали еще более резкое падение. Это свидетельствует о том, что спад на рынке криптовалют является частью более широкой тенденции к снижению рисков на финансовых рынках.
• Рыночные спекуляции против подлинных инноваций: Forbes Digital Assets сообщает, что из более чем 24 000 криптовалют, зарегистрированных на CoinGecko с 2014 года, более 50% исчезли, что подчеркивает, как много проектов работали исключительно на основе нарративов, а не приносили реальную ценность.

Почему традиционные стратегии не работают на медвежьих рынках

Во время рыночного спада несколько традиционных подходов становятся проблематичными:

• Пассивное HODLing: хотя «держаться изо всех сил» может сработать для долгосрочных инвесторов с многолетними горизонтами, это может привести к значительным альтернативным издержкам и психологическому стрессу во время длительных спадов. Рынку может потребоваться несколько лет, чтобы восстановиться до прежних максимумов.
• Проблемы ручной торговли: Медвежьи рынки характеризуются повышенной волатильностью, ложными прорывами и психологическим давлением. Трейдеры, торгующие вручную, часто:
  • Принимают эмоциональные решения из-за страха
  • Пропускают критические точки входа и выхода из-за скорости рынка
  • Испытывают трудности с круглосуточным мониторингом рынка
  • Становятся жертвами подтверждающего смещения, ища информацию, которая поддерживает их существующие позиции
• Уязвимость новых инвесторов: Reuters сообщает, что за последние три месяца было создано не менее 20 миллионов новых адресов биткойнов. Эти новички, которые купили биткоины ближе к вершине, теперь испытывают значительные убытки, а соотношение затраченных и полученных доходов упало до 0,95 — самого низкого уровня за последний год.

В этой сложной ситуации автоматизированные торговые стратегии и сложные инструменты управления рисками предлагают убедительные альтернативы традиционным ручным подходам, позволяя трейдерам извлекать выгоду из волатильности, а не становиться ее жертвами.

👉 Хорошая новость? Вы можете сразу же бесплатно попробовать умные ордера и ручную торговлю Bitsgap. Хотите протестировать ботов, о которых мы собираемся рассказать? Воспользуйтесь демо-режимом или 7-дневной пробной версией плана PRO без риска, чтобы испытать все на собственном опыте.

Экономика и теория медвежьего рынка

Прежде чем углубляться в конкретные автоматизированные стратегии, давайте рассмотрим экономику и теорию, лежащие в основе медвежьих рынков. Понимание этих фундаментальных принципов поможет развенчать распространенные мифы и объяснить, почему некоторые подходы работают лучше других во время спада.

Значение медвежьего рынка: что такое медвежий рынок и почему трейдеры его боятся?

Медвежий рынок традиционно определяется как продолжительный период, когда цены на ценные бумаги падают на 20% или более от недавних максимумов. В мире криптовалют эти падения могут быть еще более драматичными — как мы видели на примере биткойна, который упал на 25% с январского пика в 109 071 доллар.

Трейдеры боятся медвежьих рынков по нескольким веским причинам:

• Утрата богатства: наблюдение за постоянным снижением стоимости портфеля вызывает значительный финансовый и психологический стресс.
• Неопределенность продолжительности: в отличие от коррекций, медвежьи рынки могут длиться месяцы или даже годы.
• Риск для карьеры: для профессиональных трейдеров и управляющих фондами низкая доходность во время медвежьих рынков может поставить под угрозу их рабочие места.
• Ликвидностные ловушки: по мере падения рынков давление со стороны продавцов может вызвать каскадный эффект, при котором выход из позиций становится все более затруднительным.

Различия между бычьим и медвежьим рынками

Развенчание мифа: вы можете заработать даже во время падения

Вопреки распространенному мнению, медвежьи рынки не означают всеобщих убытков. На самом деле, они предоставляют уникальные возможности для подготовленных трейдеров:

1. Возможности коротких продаж: получение прибыли от падения цен путем заимствования активов и их продажи с намерением выкупить их по более низким ценам.
2. Использование волатильности: использование стратегий диапазонной торговли для извлечения выгоды из колебаний цен в рамках нисходящего тренда.
3. Накопление стоимости: стратегическое приобретение качественных активов по сниженным ценам.
4. Премиальные стратегии: сбор премий путем продажи опционов в условиях высокой волатильности.
5. Игра на относительной силе: выявление активов, которые демонстрируют высокую доходность даже в условиях негативной рыночной конъюнктуры.

Как отметил в недавнем интервью Артур Хейс, ангел-инвестор и ветеран криптовалютного рынка, хотя в краткосрочной перспективе биткоин может вернуться к отметке в 74 000 долларов, он по-прежнему уверен, что к концу года его цена может достичь 250 000 долларов, как только ослабнут опасения по поводу ликвидности.

Ключевые характеристики медвежьего рынка

Медвежьи рынки — это не просто временное падение цен. Они представляют собой фундаментальные сдвиги в рыночной психологии, торговых моделях и подходах к инвестированию, которые могут сохраняться в течение месяцев или даже лет. Давайте разберемся в этом подробнее.

Как часто возникают медвежьи рынки?

На традиционных рынках медвежьи рынки возникают в среднем примерно каждые 3,6 года. Криптовалютные рынки, будучи более новыми и менее регулируемыми, чаще подвергаются медвежьим циклам:

• Медвежьи рынки биткойна: с 2011 года биткойн пережил как минимум 4 крупных медвежьих рынка с падением более чем на 70%.
• Сжатие цикла: каждый последующий криптовалютный медвежий рынок, как правило, становился короче, хотя и оставался длиннее, чем традиционные рыночные спады.
• Модели восстановления: каждый предыдущий криптовалютный медвежий рынок в конечном итоге сменялся новыми историческими максимумами, хотя сроки восстановления значительно различались.

Длительное падение цен

Медвежьи рынки — это не просто краткосрочные коррекции, а устойчивые нисходящие тренды, характеризующиеся:

• Более низкими максимумами и более низкими минимумами, образующими четкий канал нисходящего тренда
• Неудачными попытками восстановления, которые не преодолевают предыдущие уровни сопротивления
• Ухудшением фундаментальных показателей рынка, несмотря на периодические технические отскоки

Высокой волатильностью и паникой

Медвежьи рынки обычно характеризуются:

• Увеличением ежедневных колебаний цен
• Кластеризацией волатильности (периоды экстремальных колебаний, за которыми следует относительное затишье)
• Событиями панической продажи (капитуляцией), когда цены резко падают при высоком объеме
• Принятием решений, основанных на страхе, а не на рациональном анализе

Как свидетельствует отчет Reuters, в последние торговые дни потери по позициям с кредитным плечом превышали 800 миллионов долларов в день, причем 28 февраля и 4 марта были отмечены одни из самых больших однодневных потерь.

Снижение ликвидности и доверия к активам

Во время медвежьих рынков:

• Расширяется спред между ценой спроса и ценой предложения, что затрудняет эффективную торговлю
• Глубина рынка уменьшается, что приводит к более значительному влиянию торгов на цены
• Участие институциональных инвесторов часто временно сокращается
• Интерес розничных инвесторов снижается, что отражается в уменьшении освещения в СМИ и активности в социальных сетях

Недавний отток средств из криптовалютных инвестиционных продуктов подтверждает эту тенденцию: данные CoinShares показывают отток средств в течение четырех недель подряд, а общий объем активов под управлением сократился до 142 миллиардов долларов — самого низкого уровня с середины ноября 2024 года.

Почему важно адаптировать стратегию к новым условиям?

Адаптация вашей торговой стратегии к условиям медвежьего рынка не только выгодна, но и необходима для выживания и получения потенциальной прибыли:

1. Различные механизмы рынка: силы, определяющие цены на медвежьих рынках (страх, опасения по поводу ликвидности, капитуляция), принципиально отличаются от движущих сил бычьих рынков (жадность, принятие, спекуляция)
2. Управление рисками становится первостепенной задачей: определение размера позиции и дисциплина стоп-лоссов становятся еще более важными, когда преобладающая тенденция — нисходящая.
3. Учет альтернативных издержек: сохранение капитала во время спада гарантирует, что у вас будут доступные ресурсы, когда появятся реальные возможности.
4. Психологическая устойчивость: использование стратегий, соответствующих текущим рыночным условиям, снижает эмоциональное напряжение и предотвращает деструктивное поведение, такое как торговля из мести.
5. Конкурентное преимущество: в то время как большинство участников рынка с трудом адаптируются, те, кто успешно меняет свой подход, получают значительные преимущества.

Как отметили участники ETHDenver в отчете Forbes Digital Assets, проекты, которые выживают и процветают, — это те, которые сосредоточены на «создании, а не погоне за последними модными тенденциями» — принцип, который в равной степени применим к торговым стратегиям во время медвежьих рынков.

Как заработать на медвежьем рынке: лучшие стратегии для заработка на медвежьем рынке

Хотя медвежьи рынки могут вызывать страх, они также предоставляют уникальные возможности для трейдеров, которые адаптируют свои стратегии соответствующим образом.

Давайте рассмотрим наиболее эффективные методы не только для выживания, но и для потенциальной прибыли во время криптовалютного медвежьего рынка. Эти стратегии используют как механику рынка, так и технологические инструменты, чтобы превратить волатильность в возможность.

Практические методы заработка

Давайте сначала рассмотрим практические методы торговли, а затем поговорим о том, как технологии могут улучшить эти стратегии и сделать их более доступными для обычных трейдеров.

Короткая продажа: как заработать на падении

Короткая продажа — это торговая стратегия, основанная на ожидании снижения цены актива. При короткой продаже:

1. Вы берете в долг актив (например, биткойн) у брокера или биржи
2. Немедленно продаете его по текущей рыночной цене
3. Ждете, пока цена упадет
4. Выкупаете актив по более низкой цене
5. Возвращаете заемный актив кредитору
6. Получаете разницу в качестве прибыли

Например, если вы продаете 1 биткойн по цене 80 000 долларов, а цена падает до 70 000 долларов, вы можете выкупить его по более низкой цене, получив прибыль в размере 10 000 долларов (за вычетом комиссии за заимствование).

👉 Узнайте больше о коротких продажах в специальных статьях нашего блога: Узнайте, как работает короткая продажа криптовалюты с Bitsgap & Отправляйтесь в увлекательное путешествие: Ваш полный путеводитель по коротким продажам криптовалюты.

Как осуществлять короткие продажи через фьючерсы и маржинальную торговлю

Существует два основных способа открытия коротких позиций в криптовалюте:

Фьючерсные контракты:

• Это соглашения о покупке или продаже актива по заранее определенной цене в определенный момент времени в будущем
• Продавая фьючерсные контракты на биткойн, вы можете получать прибыль от снижения цены, не владея базовым активом
• Большинство криптовалютных бирж предлагают торговлю фьючерсами с различными сроками расчета и вариантами кредитного плеча

👉 Узнайте больше о криптовалютных фьючерсах здесь: Спотовая торговля и фьючерсная торговля криптовалютами

Маржинальная торговля:

• Это предполагает заимствование средств у биржи для увеличения вашей торговой позиции.
• Вы можете заимствовать биткойны или стейблкоины для открытия короткой позиции.
• Биржа потребует залог (маржу) для обеспечения заимствованных средств.
• Коэффициенты кредитного плеча обычно варьируются от 2x до 125x в зависимости от платформы.

👉 Узнайте больше о маржинальной торговле здесь: 10x Your Crypto: A Guide to Crypto Margin Trading

Риски коротких позиций и управление капиталом

Хотя короткие позиции могут быть прибыльными на медвежьих рынках, они сопряжены со значительными рисками:

• Неограниченный потенциал убытков: в отличие от покупки (где ваш максимальный убыток равен вашей инвестиции), короткие позиции теоретически могут столкнуться с неограниченными убытками, если цены значительно вырастут
• Риск ликвидации: При использовании кредитного плеча биржи ликвидируют вашу позицию, если рынок движется против вас сверх возможностей вашего залога
• Ставки финансирования: некоторые фьючерсные контракты взимают периодические ставки финансирования, которые могут повлиять на прибыльность
• Волатильность: известная волатильность криптовалют может вызвать стоп-лоссы или ликвидации, даже если ваша прогнозная оценка в конечном итоге окажется правильной

👉 Узнайте больше о волатильности криптовалют здесь: Волнения и падения криптовалютного рынка: как пережить взлеты и падения рынка

Тактики управления рисками:

• Используйте стоп-лоссы, чтобы ограничить потенциальные убытки
• Никогда не рискуйте более 1-5% своего портфеля на одной короткой позиции
• Рассмотрите возможность использования трейлинг-стопов, чтобы зафиксировать прибыль при падении цен
• Сбалансируйте кредитное плечо с достаточной маржой, чтобы выдержать временные скачки цен

👉 Узнайте больше об управлении рисками здесь: Управление рисками в криптовалютной торговле: баланс риска и вознаграждения как у профессионала

Усреднение долларовой стоимости (DCA) — усреднение позиции

Усреднение долларовой стоимости — это стратегия, при которой вы инвестируете фиксированную сумму через регулярные промежутки времени, независимо от цены. Этот подход предлагает несколько преимуществ во время медвежьих рынков:

• Снижает влияние волатильности: распределяя покупки во времени, вы минимизируете риск покупки на временных вершинах рынка
• Снижает вашу среднюю цену покупки: по мере падения цен ваши фиксированные инвестиции покупают больше криптовалюты, что естественным образом снижает вашу стоимость
• Устраняет эмоциональное принятие решений: систематический подход предотвращает панические продажи или покупки из-за страха упустить выгодную сделку (FOMO).
• Постепенно наращивает позиции: позволяет сохранить капитал, при этом сохраняя присутствие на рынке.

Последние данные Reuters показывают, что эта стратегия особенно ценна для новичков, поскольку «за последние три месяца было создано не менее 20 миллионов новых адресов биткойнов», многие из которых сейчас находятся в убытке после покупки вблизи исторического максимума.

👉 Узнайте больше о средней стоимости доллара здесь: Стратегия средней стоимости доллара в криптовалюте и торговый бот DCA.

Как автоматизировать DCA с помощью торговых ботов

Ручной DCA требует дисциплины и времени. Торговые боты предлагают более эффективную альтернативу:

• Последовательное исполнение: боты следуют вашей стратегии DCA без эмоционального вмешательства
• Оптимизация времени: продвинутые боты могут изменять суммы покупок на основе технических индикаторов
• Работа 24/7: боты могут выполнять сделки в любое время, включая оптимальные точки входа, которые вы могли бы пропустить
• Охват нескольких рынков: возможность одновременного применения DCA к различным криптовалютам

Автоматизированная DCA устраняет психологические барьеры, которые мешают многим трейдерам покупать во время паники на рынке, когда цены на самом деле наиболее привлекательны.

Использование автоматизированных торговых ботов (торговые боты для медвежьего рынка)

На волатильном медвежьем рынке эмоциональное принятие решений — ваш злейший враг. Автоматические торговые боты предоставляют систематические подходы к извлечению выгоды из нисходящих трендов при одновременном управлении рисками. Ниже мы рассмотрим предложение Bitsgap по торговым ботам, специально разработанным для успешной работы в условиях медвежьего рынка, каждый из которых имеет уникальные стратегии для прибыльного управления нисходящими трендами.

Бот BTD: умная покупка на спаде

Стратегия «Покупай на спаде» (BTD) — это классический подход, который становится особенно эффективным в условиях медвежьего рынка. Бот BTD от Bitsgap автоматизирует этот процесс путем:

• непрерывного мониторинга рынка для выявления внезапных падений цен
• автоматического выполнения ордеров на покупку при выполнении заранее определенных условий спада
• реализации защиты от убытков для ограничения риска падения
• предложения настраиваемых параметров в соответствии с вашей толерантностью к риску

Рис. Пример настройки BTD Bot.

BTD Bot идеально подходит для накопления активов по сниженным ценам без необходимости постоянного мониторинга рынка. Он использует возможности для покупки по низким ценам перед коррекцией рынка — стратегия, которая исторически доказала свою эффективность на протяжении нескольких рыночных циклов.

Этот подход идеально подходит для максимального использования падения цен — именно того, что в изобилии предлагают медвежьи рынки.

👉 Узнайте больше о покупке на падении здесь: Новый бот «Купи на падении»: зарабатывайте монеты, когда цена падает.

Готовы протестировать? Попробуйте BTD Bot бесплатно.

DCA Bot: систематическое построение позиции

DCA Bot от Bitsgap предлагает более структурированный подход к инвестированию на медвежьем рынке посредством:

• Автоматическое распределение инвестиций во времени для снижения риска входной цены
• Поддержка как длинных, так и коротких стратегий для получения прибыли при любом направлении рынка
• Расширенное управление рисками с функциями стоп-лосс, тейк-профит и трейлинг
• Интеграция технических индикаторов для оптимизации времени входа

DCA Bot отлично работает на волатильных медвежьих рынках, поскольку превращает падение цен из угрозы в возможность, методично снижая вашу среднюю входную цену. Для долгосрочных инвесторов этот подход облегчает стратегическое накопление по все более выгодным ценам.

Отличительной особенностью этого бота является его способность превосходить стратегию «купи и держи» в любом временном интервале, эффективно работая как на падающих и боковых рынках, так и на растущих.

LOOP Bot: извлечение выгоды из волатильности медвежьего рынка

Бот LOOP предлагает уникальный подход к торговле на медвежьем рынке, превращая колебания цен в возможности для получения прибыли. Этот бот для позиционной торговли хорошо работает во время нисходящих трендов, поскольку:

• Автоматически накапливает базовую валюту, когда цены падают ниже вашей точки входа
• Зарабатывает в котируемой валюте, когда цены временно поднимаются выше вашей точки входа
• Непрерывно реинвестирует вашу прибыль, чтобы ускорить сложный рост
• Создает самонастраивающуюся систему, которая процветает на волатильности, типичной для медвежьих рынков

Долгосрочный подход бота хорошо согласуется со стратегиями медвежьего рынка, поскольку он терпеливо наращивает позиции, пока цены находятся на низком уровне, создавая вам условия для получения прибыли, когда рынок в конечном итоге восстановится.

👉 Узнайте больше о LOOP здесь: LOOP Bot: где позиционная торговля встречается с сложным ростом.

Готовы протестировать? Попробуйте LOOP Bot бесплатно.

Хеджирование с помощью фьючерсов: защита вашего портфеля от убытков

Хеджирование портфеля становится крайне важным во время медвежьих рынков. Стратегии хеджирования на основе фьючерсов защищают ваши активы путем:

• Создания противоположных позиций, которые приобретают ценность, когда ваш основной портфель падает
• Обеспечения страховки от значительных спадов на рынке
• Компенсации убытков в ваших спотовых активах прибылью в фьючерсных позициях
• Обеспечения калиброванной защиты на основе вашей оценки риска

Эта стратегия не направлена на полное устранение риска, а скорее на управление риском при сохранении участия в рынке.

COMBO Bot: оптимизирован для высоковолатильных условий

COMBO Bot сочетает в себе несколько стратегий для максимальной эффективности на медвежьих рынках:

• Использует подходы Grid и DCA для оптимизации производительности
• Поддерживает кредитное плечо до 10x для увеличения доходности в условиях явного нисходящего тренда
• Использует DCA для ордеров на покупку и стратегию Grid для ордеров на продажу
• Реализует основные инструменты управления рисками, такие как стоп-лосс и тейк-профит

Этот гибридный подход особенно эффективен на медвежьих рынках, характеризующихся высокой волатильностью и общим направленным снижением, но с периодическими ралли. Бот может извлекать выгоду из этих движений в обоих направлениях.

COMBO Bot помогает трейдерам быть среди тех немногих, кто получает прибыль во время кризиса на рынке.

👉 Узнайте больше о COMBO здесь: COMBO Trading Bot: ваш путь к прибыли от Binance Futures.

Готовы протестировать? Попробуйте COMBO Bot бесплатно.

DCA Futures Bot: структурированная прибыль от волатильности фьючерсов

Для трейдеров, которые хотят извлечь выгоду из волатильности медвежьего рынка через фьючерсные рынки, DCA Futures Bot предлагает:

• Стратегическое усреднение фьючерсных позиций для оптимизации цен входа
• Возможность использования кредитного плеча до 10x для увеличения доходности в условиях явного нисходящего тренда
• Расширенные инструменты управления рисками, включая стоп-лосс и тейк-профит
• Длинные и короткие стратегии для получения прибыли независимо от направления рынка

Этот бот особенно ценен для трейдеров, которые понимают, что медвежьи рынки часто характеризуются чрезмерными ценовыми колебаниями, и хотят монетизировать эту волатильность.

DCA Futures Bot помогает трейдерам точно ориентироваться на фьючерсном рынке в непредсказуемых условиях, которые создают медвежьи рынки, используя проверенные стратегии в автоматическом режиме.

👉 Узнайте больше о DCA Futures здесь: Добро пожаловать, DCA Futures Bot: ваш новый Future$ Whiz.

Готовы протестировать его? Попробуйте DCA Futures Bot бесплатно.

Применяя эти автоматизированные стратегии, трейдеры могут превратить медвежьи рынки из периодов уничтожения богатства в возможности для стратегического накопления и потенциальной прибыли. Вместо того, чтобы бояться спадов на рынке, эти инструменты позволяют вам подходить к ним с уверенностью и четким планом по извлечению выгоды из неэффективности рынка, которая регулярно появляется в периоды страха и неопределенности.

Как начать торговать с Bitsgap в 3 простых шага

1. Создайте свой аккаунт: Зарегистрируйтесь или войдите, чтобы начать торговать.
2. Подключите биржи: Свяжите свои биржи в несколько кликов.
3. Запустите торговых ботов: Настройте ботов для автоматической торговли на нескольких биржах.

Другая альтернатива: инвестирование в защитные активы

Помимо практических методов и автоматических ботов, представленных выше, существуют и другие стратегии, которые можно использовать во время медвежьего рынка и которые сосредоточены на сохранении капитала, а не на агрессивной торговле. Эти подходы предполагают перемещение части вашего портфеля в традиционно защитные активы, которые, как правило, сохраняют свою стоимость или даже растут в цене во время спада на рынке.

Почему золото, стейблкоины и облигации являются надежной защитой

Во время серьезных коррекций рынка определенные классы активов исторически обеспечивали защиту от бури:

Золото и драгоценные металлы:

Золото сохраняет свой статус средства сбережения стоимости на протяжении тысячелетий, служа средством сохранения богатства в различных цивилизациях и экономических системах. Оно имеет тенденцию двигаться независимо от рынков криптовалют и акций, часто демонстрируя отрицательную корреляцию во время серьезных спадов рынка.

Исторически золото служит активом «бегства в безопасность» во время финансовых потрясений, и инвесторы устремляются к нему во время банковских кризисов, девальвации валют и обвалов фондовых рынков.

Инвесторы могут получить доступ к золоту через физические запасы (монеты, слитки), ETF, такие как GLD или IAU, акции горнодобывающих компаний или токенизированные золотые продукты, такие как PAXG или DGLD, которые сочетают стабильность золота с доступностью блокчейна.

Стейблкоины:

Привязанные к фиатным валютам (обычно к доллару США), стейблкоины сохраняют стабильную стоимость благодаря различным механизмам обеспечения, включая фиатные резервы, криптовалютное обеспечение или алгоритмический контроль. Они предоставляют криптовалютный способ переждать волатильность рынка, не выходя на фиатный рынок, избегая трений при выходе и потенциальных налоговых последствий конвертации криптовалюты в фиатную валюту. Во время медвежьих рынков стабильные монеты могут приносить доход через кредитные платформы, с ставками, часто варьирующимися от 4 до 12% годовых в зависимости от рыночных условий. Основные варианты включают USDT (крупнейший по рыночной капитализации), USDC (известный своим соответствием нормативным требованиям), DAI (децентрализованный) и BUSD (предложение Binance). Их основным преимуществом является возможность быстрого перераспределения средств при улучшении рыночных условий, с мгновенными торговыми парами, доступными для большинства основных криптовалют.

👉 Узнайте больше о стейблкоинах здесь: Объяснение стейблкоинов + Лучшие стейблкоины в криптовалюте

Облигации и фиксированный доход:

Государственные облигации обычно растут в цене во время стресса на рынке акций/криптовалют, поскольку центральные банки часто снижают процентные ставки во время экономического спада, увеличивая стоимость существующих облигаций. Для тех, кто ищет более высокую доходность, корпоративные облигации предлагают повышенную доходность с умеренным профилем риска, обеспечивая золотую середину между безопасностью государственного долга и волатильностью акций. Казначейские ценные бумаги, защищенные от инфляции (TIPS), обеспечивают специальную защиту от инфляции, при этом номинальная стоимость корректируется в зависимости от изменений индекса потребительских цен. В условиях неопределенности на рынке, когда динамика процентных ставок остается неясной, краткосрочные облигационные фонды минимизируют риск изменения процентных ставок, при этом продолжая приносить доход.

Перемещение части вашего портфеля в эти защитные активы во время спада на рынке может значительно снизить общую волатильность и сохранить капитал для будущих возможностей. Обычная стратегия распределения может включать перемещение 20-40% портфеля в эти защитные активы во время медвежьих циклов, сохраняя достаточную экспозицию роста, чтобы извлечь выгоду из восстановления, одновременно защищаясь от дальнейшего падения.

Диверсификация портфеля в сложных условиях

Диверсификация становится особенно важной во время медвежьих рынков, поскольку корреляции между активами могут резко измениться, часто неожиданным образом. То, что работало во время бычьих рынков, может внезапно перестать работать, поскольку традиционные отношения между активами разрушаются под давлением.

Диверсификация по секторам:

Во время коррекций на рынке не все секторы криптовалют падают одинаково. Изучение секторов криптовалют, которые могут быть менее подвержены общему спаду рынка, может обеспечить относительную стабильность. Инфраструктурные проекты, ориентированные на масштабируемость и взаимодействие, часто демонстрируют устойчивость, поскольку продолжают развиваться независимо от рыночных условий. Аналогичным образом, протоколы DeFi, генерирующие реальный доход, и монеты с конфиденциальностью, имеющие реальные случаи использования, часто демонстрируют другие модели коррекции, чем рынок в целом. Токены, выполняющие важные функции в активных экосистемах, могут сохранять спрос, несмотря на падение цен в других секторах, особенно те, которые имеют устойчивую токеномику, позволяющую извлекать выгоду из реальной деятельности сети, а не только из спекуляций.

Географическая диверсификация:

Рынки криптовалют функционируют на глобальном уровне, но с значительными региональными различиями. Различные региональные рынки могут переживать медвежьи рынки в разное время из-за местных экономических условий, регуляторной среды и настроений инвесторов. Изменения в регулировании могут оказать резко различное влияние на рынки в разных юрисдикциях — то, что разрушает проекты в одном регионе, может принести пользу проектам, соответствующим требованиям в другом. Для максимальной устойчивости рассмотрите возможность участия в криптовалютных проектах с действительно глобальными, а не локальными сценариями использования, чтобы региональные экономические проблемы не сорвали вашу инвестиционную стратегию. Проекты с командами разработчиков и базой пользователей, распределенными по нескольким странам, часто демонстрируют большую стабильность во время локальных рыночных потрясений.

Временная диверсификация:

Выбор подходящего момента для входа на рынок оказывается практически невозможным даже для опытных профессионалов. Вместо того чтобы пытаться идеально рассчитать время входа и выхода, распределите свои позиции по разным временным интервалам. Сохраняйте резервы ликвидности с разными интервалами — немедленные денежные эквиваленты для краткосрочных возможностей, среднесрочные позиции, которые можно ликвидировать без значительных штрафов, и долгосрочные активы, соответствующие вашим фундаментальным убеждениям. Создание лестницы инвестиций с различными сроками погашения гарантирует, что вы никогда не будете вынуждены ликвидировать активы по невыгодным ценам, сохраняя при этом гибкость, позволяющую использовать внезапные рыночные возможности, которые часто возникают в периоды волатильности.

Диверсификация инвестиционных инструментов:

Помимо простого хранения различных криптовалют, рассмотрите возможность диверсификации инструментов, с помощью которых вы получаете доступ к рынку. Сбалансируйте прямые вложения в криптовалюту с деривативами (опционами, фьючерсами), структурированными продуктами, предлагающими условную доходность, и инвестиционными фондами, управляемыми специалистами. Тем, кто ищет регулируемые инструменты, стоит рассмотреть акции криптовалютных майнинговых компаний или ETF, ориентированные на блокчейн, которые обеспечивают косвенное участие в рынке с различными профилями волатильности и регуляторной защитой. Не упускайте из виду стратегии, приносящие доход, такие как стейкинг, кредитование и предоставление ликвидности на нескольких платформах — они могут обеспечить стабильный поток дохода даже при падении цен на активы, эффективно усредняя стоимость доллара на медвежьих рынках за счет заработанных вознаграждений, а не дополнительного капитала.

👉 Узнайте больше о стейкинге здесь: Стейкинг криптовалюты: получение пассивного дохода

Тщательно распределив свой портфель по этим направлениям, вы создадите более устойчивый инвестиционный подход, который сможет пережить условия медвежьего рынка, сохранив при этом потенциал роста, когда настроения рынка в конечном итоге изменятся. Этот сбалансированный подход снижает давление, связанное с необходимостью идеально выбрать время входа и выхода из рынка — задача, которая известна своей сложностью даже для профессиональных трейдеров.

Распространенные ошибки, которых следует избегать на медвежьем рынке

Даже самые опытные инвесторы могут совершать дорогостоящие ошибки во время длительных спадов на рынке. Медвежьи рынки создают психологическое давление, которое часто приводит к принятию иррациональных решений. Заранее понимая эти распространенные ловушки, вы можете разработать стратегии, чтобы их избежать и потенциально превратить неблагоприятную рыночную ситуацию в возможность. Разница между успехом и провалом часто сводится к тому, чтобы избежать этих фундаментальных ошибок, а не найти идеальную инвестиционную стратегию.

Рис. Распространенные ошибки, которых следует избегать.

Неправильное понимание периодов, когда можно заработать деньги

Многие инвесторы не осознают, что богатство на рынках часто создается в фазах падения, но реализуется в фазах роста. Сохранение капитала и стратегическое накопление, которые происходят во время спадов, часто определяют долгосрочные результаты. Успешные инвесторы используют медвежьи рынки для методичного создания позиций в фундаментально надежных активах по сниженным ценам, сохраняя при этом достаточную ликвидность, чтобы воспользоваться исключительными возможностями, которые появляются в периоды максимального пессимизма.

Вместо того чтобы рассматривать медвежьи рынки как периоды, в которые нужно просто выжить, переосмыслите их как этапы подготовки, когда вы можете занять позиции, которые значительно вырастут в цене во время следующего восходящего тренда. Это требует терпения и убежденности, но также дает возможность приобрести активы по ценам, которые были бы невозможны в условиях бычьего рынка. Семена необычайной доходности сеются во время капитуляции рынка, а не во время эйфорических ралли, когда все уже настроены оптимистично.

Паническая продажа

Эмоциональная продажа на минимумах рынка является одним из самых пагубных поведений инвесторов. Обычно это происходит после длительных падений, именно тогда, когда рынки могут приближаться к переломному моменту. Психологическая нагрузка от наблюдения за падением стоимости портфеля вызывает инстинкт выживания, который заставляет многих закрывать позиции именно в неподходящий момент.

Чтобы бороться с этой тенденцией, заранее, до наступления стрессовой ситуации на рынке, установите заранее определенные рамки для принятия решений. Установите четкие правила о том, когда следует сокращать риски, основываясь на объективных критериях, а не на эмоциональных реакциях. Рассмотрите возможность применения таких методов, как:

• Заранее определите максимально допустимый уровень убытков по позициям
• Составьте подробные инвестиционные тезисы для каждой позиции и продавайте только в том случае, если тезис не подтверждается, а не только из-за движения цен
• Автоматизируйте небольшие регулярные покупки во время нисходящих трендов, чтобы психологически компенсировать боль от бумажных убытков
• Временное снижение частоты отслеживания портфеля во время крайней волатильности, чтобы минимизировать эмоциональные реакции
• Консультация с надежным инвестиционным партнером перед принятием важных решений о продаже во время падения рынка

Помните, что настроения рынка обычно достигают максимального пессимизма вблизи основных дна. Когда в новостях преобладают апокалиптические заголовки и капитуляция кажется полной, это часто означает, что соотношение риска и прибыли становится наиболее благоприятным для покупателей, а не для продавцов.

Использование чрезмерного кредитного плеча

Кредитное плечо — заимствование для увеличения размера позиции — усиливает как прибыль, так и убытки. На медвежьих рынках этот эффект усиления может быстро истощить капитал и вынудить к ликвидации в самый неподходящий момент. То, что могло бы быть управляемым временным падением, становится постоянной потерей из-за вынужденной продажи, вызванной кредитным плечом.

Во время нисходящих трендов значительно сократите коэффициенты кредитного плеча или полностью откажитесь от него. Временное психологическое утешение от попытки быстро восстановить убытки с помощью более крупных позиций с кредитным плечом почти неизбежно приводит к худшим результатам. Если вам необходимо использовать кредитное плечо, учитывайте следующие рекомендации:

• Никогда не рискуйте более чем небольшой долей своего портфеля в позициях с кредитным плечом
• Используйте стоп-лосс ордера или опционные стратегии, чтобы точно определить сценарии максимальных убытков
• Избегайте перекрестного обеспечения, при котором ликвидация одной позиции может повлечь за собой ликвидацию других
• Рассчитывайте наихудшие сценарии, предполагая волатильность в 2-3 раза выше исторических норм
• Сохраняйте значительные денежные резервы отдельно от торговых счетов, чтобы избежать принудительной ликвидации

Когда рынки в конечном итоге восстанавливаются, инвесторы, которые выжили с неповрежденным капиталом, могут эффективно его использовать, в то время как те, кто чрезмерно использовал кредитное плечо, могут остаться без средств для инвестирования.

Ожидание «дна»

Идеальное время для входа в рынок — это мираж, который заставляет многих инвесторов постоянно оставаться в стороне. Попытка определить абсолютное дно медвежьего рынка практически невозможна даже для профессиональных трейдеров с многолетним опытом. Такой перфекционизм часто приводит к полной упущенной возможности для крупных покупок.

Вместо того чтобы пытаться точно определить дно, рассмотрите следующие варианты:

• Реализация систематической стратегии усреднения долларовой стоимости на протяжении всего периода снижения
• Постепенное наращивание позиций по заранее определенным ценовым уровням, а не вложение всего капитала сразу
• Сосредоточение внимания на стоимости относительно фундаментальных показателей, а не попытки предсказать краткосрочные движения цен
• Принятие того факта, что некоторые позиции, вероятно, будут открыты до достижения окончательного дна
• Признание того, что значительный рост часто упускается из-за ожидания идеального подтверждения разворота тренда

Исторический анализ показывает, что инвесторы, которые систематически покупали качественные активы на протяжении всего медвежьего рынка, а не ждали идеального момента, как правило, достигали лучших долгосрочных результатов. Альтернативные издержки ожидания идеального момента для входа в рынок часто превышают выгоду от немного более выгодной цены.

Заключение: что делать на медвежьем рынке?

Медвежьи рынки не обязательно означают сокращение вашего портфеля — на самом деле они могут быть идеальным временем для наращивания вашего криптовалютного богатства, если вы подходите к ним с правильным настроем и инструментами. Давайте подведем итог и дадим несколько практических советов, которые помогут вам не только выжить, но и потенциально процветать в эти сложные периоды.

Заключительные рекомендации по заработку на медвежьем рынке

Тренируйте свое криптовалютное мышление. Помните, что медвежьи рынки временны, даже если они кажутся бесконечными. Работайте над укреплением своей эмоциональной устойчивости, правильно оценивая свои позиции и радуясь небольшим победам. Спокойный ум принимает лучшие решения, когда рынки бушуют.

Разнообразьте свой подход. Не кладите все яйца в одну корзину — или стратегию. Попробуйте сочетать некоторые защитные ходы (например, доходность стейблкоинов) с оппортунистическими (например, постепенная покупка качественных проектов по сниженным ценам). Такой сбалансированный подход позволит вам остаться в игре и одновременно подготовиться к окончательному восстановлению.

Позвольте технологии взять на себя тяжелую работу. Мы все люди, и в условиях рыночного стресса эмоции могут взять верх над нами. Установка некоторых автоматических правил или использование торговых инструментов может помочь вам придерживаться своего плана, даже когда вступают в силу страх или FOMO. Рассмотрите возможность использования ИИ для разработки своей стратегии — если вы не знаете, с чего начать, AI Assistant от Bitsgap поможет вам разработать стратегии, даже если вы новичок в автоматической торговле.

Ищите реальную ценность, а не ажиотаж. Во время спада отделяйте проекты, которые действительно создают полезные вещи, от тех, которые просто катались на волне ажиотажа. Проекты с реальными пользователями, доходами и полезностью, как правило, восстанавливаются сильнее, когда рынок меняется.

Держите немного «сухих» денег. Наличие наличных денег или стейблкоинов дает вам как защиту, так и возможности. Когда другие будут вынуждены продавать, вы сможете приобрести качественные активы по бросовым ценам — что часто является основой для лучшей инвестиционной доходности.

Оставайтесь любознательными и продолжайте учиться. Каждый медвежий рынок имеет свои уникальные особенности. Изучая закономерности и оставаясь гибкими, вы разовьете интуитивное чувство этих циклов, которое будет улучшаться с каждой фазой рынка.

Имея в своем арсенале эти принципы, вы будете хорошо подготовлены, чтобы использовать медвежьи рынки как ступеньки, а не препятствия на своем пути в мире криптовалют.

Тестируйте торговых ботов Bitsgap для эффективной торговли

Для инвесторов, которые хотят реализовать систематические, не подверженные эмоциям торговые стратегии в условиях волатильного рынка, набор автоматических торговых ботов Bitsgap предлагает мощные решения, специально разработанные для условий медвежьего рынка. Эти инструменты позволяют вам последовательно выполнять сложные стратегии, не поддаваясь психологическим предубеждениям, которые обычно влияют на ручную торговлю.

Платформа предлагает несколько типов ботов, идеально подходящих для медвежьих рынков — от бота BTD, который специально извлекает прибыль из спадов, до ботов DCA, которые методично накапливают или продают ваши монеты по более выгодным средним ценам. А что самое лучшее? Начать очень просто — выберите один из проверенных шаблонов стратегий, которые запускаются всего в пару кликов, или настройте и протестируйте свой собственный подход, чтобы он идеально соответствовал вашему стилю торговли.

Попробуйте бесплатную пробную версию Bitsgap и посмотрите, как автоматическая торговля может превратить ваш опыт работы на медвежьем рынке из стрессового в стратегический. В конце концов, инвесторы, которые выходят из спадов сильнее всех, часто являются теми, кто сохраняет хладнокровие и придерживается последовательного плана — именно в этом вам помогут эти инструменты!