Bitsgap blog

Главные стейблкойны в мире криптовалют

Bitsgap -

Криптовалюты являются крайне волатильными активами. Именно поэтому они рассматриваются в первую очередь, как актив для спекуляций, а не для привычного всем традиционного использования в качестве денег, инструментов для взаиморасчетов. Поэтому для решения проблемы волатильности и были созданы стейблкойны.

Стейблкойн (англ. Stablecoin, то есть стабильная монета) - это криптовалюта, поддерживаемая мало волатильными активами, например такими как классические фиатные валюты, драгоценные металлы и т.д. Стейблкойн обеспечивается и поддерживается эквивалентным залогом в виде определенного актива, что делает такую криптовалюту невосприимчивой к колебаниям цен и, следовательно, «стабильной».

В настоящее время существует три типа стейблкойнов:

  • с поддержкой фиатным обеспечением
  • с поддержкой крипто
  • алгоритмические стейблкойны

Наиболее популярными из трех вышеупомянутых вариантов являются стейблкоины, обеспеченные фиатом, которые чаще всего обеспечиваются долларом и имеют аккредитацию от соответствующих органов. Эти стейблкойны являются своеобразным якорем и эталоном измерения стоимости большинства криптовалют, и, обеспечивают своим держателям стабильность и безопасность в неспокойной криптовалютной вселенной. В этой статье мы рассмотрим три наиболее популярных фиатных стейблкойна, краткие данные по каждому из которых вы можете увидеть в таблице:

Крупнейшие фиатные стейблкойны по данным Coinmarketcap

USD Tether (USDT)

Тетер (USDT) - это стейблкоин, обеспеченный долларом. Запущенный в октябре 2014 года, USDT является старейшим стейблкойном в криптомире. Он обеспечен долларом в соотношении 1:1, что означает, что каждый 1 USDT эквивалентен 1 доллару США.

В настоящее время USDT является крупнейшим в мире стейблкоином и занимает 4-е место по капитализации в чартах криптовалют. Изначально Tether был построен на блокчейне биткойна с использованием протокола Omni Layer (OMNI), но сейчас доступен сразу в нескольких сетях блокчейнов, кроме биткойна - например Ethereum (ERC-20), Tron (TRC-20) и EOS (EOSIO), что позволяет владельцам USDT существенно сократить расходы на переводы средств.

Tether Limited (компания, стоящая за Tether) утверждает, что каждая единица USDT на 100% обеспечена резервами компании. Эти резервы включают в себя фиатные валюты, эквиваленты денежных средств, другие активы, полученные от предоставления займов и т.д.

Плюсы

  • Крупнейший стейблкоин: USDT - самый крупный стейблкоин с точки зрения ликвидности, торгующийся практически на каждой криптовалютной бирже.
  • Доверие: USDT за последние 6 своего существования зарекомендовал как надежный и по-прежнему остается наиболее приоритетным стейблкоином, как валюта котировки при добавлении новых торговых пар на биржах для трейдинга.
  • Множественные вариации: у компании Tether Limited имеются и другие поддерживаемые по аналогичному принципу стейблкоины, такие как EURT, CNHT и XAUT.
  • Прозрачность: недавно Tether Limited публично опубликовала свои счета для повышения прозрачности и подтверждения обеспечения.

Минусы

  • Манипулирование ценами: считается, что Tether всегда является активным манипулятором ценой биткойна.
  • Регуляция: Tether Limited (совместное предприятие Bitfinex и Tether) всегда находилась под повышенным контролем и вниманием со стороны Генеральной прокуратуры Нью-Йорка (NYAG). Недавно NYAG издал постановление в отношении Bitfinex и Tether о предоставлении дополнительной финансовой информации.
  • Требования к обратному возмещению: официально, чтобы обменять USDT у Tether на реальные доллары США, у вас должен иметься минимум 100.000 USDT.

USD Coin (USDC)

USDC - еще один стейблкоин с поддержкой и обеспечением долларом США, запущенный в сентябре 2018 года. Каждый USDC тоже привязан к доллару США в соотношении 1:1. USDC - базируется на стандарте токенов ERC-20, что добавляет прозрачность и позволяет отслеживать транзакции USDC в блокчейне Ethereum.

Циркуляция USDC


Выпуском USDC управляет консорциум Circle, совместное предприятие Circle и биржи криптовалют Coinbase. Благодаря усилиям Coinbase, USDC доступен по всему миру в 100 странах.

Плюсы

  • Ликвидность: USDC занимает второе место по ликвидности после USDT и доступен на большинстве криптовалютных бирж.
  • Coinbase Featured Stablecoin: Coinbase - официально регулируемая и лицензированная в США криптовалютная биржа. Это гарантирует, что вы можете обменять USDC на USD по обменному курсу 1:1 (USDC: USD).
  • Прозрачность: USDC имеет прозрачный резерв, который ежемесячно проверяется одной из ведущих бухгалтерских фирм Grant Thornton LLP. Средства хранятся на отдельных банковских счетах, застрахованных FDIC.
  • Регуляция: Circle, Ltd. полностью регулируется и имеет аккредитацию самого жесткого финансового регулятора США - NYDFS (Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк).

Binance USD (BUSD)

BUSD - это стейблкоин крупнейшей криптобиржи Binance, появившийся 5 сентября 2019 года. Выпускается в формате токена ERC-20 биржей Binance в партнерстве с Paxos Trust Company и обеспечен долларами в соотношении 1:1.

Объемы BUSD по данным Coinmarketcap

Резервы BUSD принадлежат Paxos, которая также обеспечивает резервами свой собственный стейблкойн Paxos Standard и токен криптобиржи Huobi HUSD. Токены BUSD можно обменивать на биткойн, токены BNB Binance или монеты XRP. BUSD демонстрирует быстрый рост и уже через год после запуска вошел в пятерку лучших стейблкоинов.

Плюсы

  • Регуляция: BUSD имеет аккредитацию NYDFS. Это означает, что BUSD полностью регулируемый и лицензированный в соответствии с законодательством США стейблкоин.
  • Прозрачность: резерв BUSD ежемесячно проверяется бухгалтерской фирмой Withum в соответствии с требованиями NYDFS.
  • Доверие: репутация BUSD поддерживается биржей криптовалют Binance.

Минусы

  • Ограниченность использования: стейблкойн BUSD можно приобрести лишь на Binance и Paxos. Остальные биржи имеют ограниченную ликвидность по BUSD.

Вместо заключения

Стейблкойны превратились в хорошо зарекомендовавшую себя криптографическую реализацию фиатных валют. Они сокращают разрыв между бурным миром криптовалют и привычной стабильной фиатной вселенной. Именно их заслуга в том, что торговля криптовалютой, инвестирование и кредитование ей стали менее волатильными. Тем не менее, приобретая стейблкоины, необходимо принимать во внимание такие факторы, как аккредитация, доступность и прозрачность резервов.

При управлении портфелем всегда крайне важно иметь резервы средств на балансе для распределения и диверсификации. Наличие доступа к различным стейблкоинам значительно снижает риск банкротства. Профессиональные трейдеры и инвесторы могут даже получать прибыль от арбитражных возможностей, иногда возникающих на парах стейблкоинов, например USDC/USDT или TUSD/USDT.

Рекомендации по автоматическим ботам Bitsgap

Рассмотрите возможность распределения инвестиций по линейке стейблкоинов. Например, можно одновременно иметь 4 ботов с различными настройками торговли BTC в сочетании с несколькими стейблконами - BTC/BUSD, BTC/TUSD, BTC/USDC, BTC/USDT). Подобная диверсификация стратегий позволит вам экспериментировать с различными настройками конфигурации, одновременно извлекая прибыль в 4 разных и, практически, равноценных по стоимости стейблкоинов (см.пример ниже).

Также можно просто протестировать любую конфигурацию перед запуском. Вам интересно, какой мог бы быть потенциальный доход от торговли BTC/BUSD с 50 уровнями сетки за последние 2 недели? Не проблема, вот результат: