Trading di azioni vs trading di criptovalute: somiglianze e differenze

Criptovalute vs azioni: le basi

Il mercato azionario ti consente di possedere una parte delle società in cui scegli di investire, anche se la quota è in genere piuttosto piccola. Quando acquisti un'azione, investi direttamente nella crescita e nei profitti di quella società e il tuo rischio è legato alla performance della società. Per quanto riguarda i rendimenti, questi possono derivare dall'apprezzamento del prezzo o dai dividendi.

Le criptovalute, d'altra parte, sono beni virtuali, anche se vengono acquistate con denaro reale. Questo sottolinea una delle principali differenze tra il mercato delle criptovalute e quello azionario: a differenza delle azioni, le criptovalute spesso non hanno un flusso di cassa sottostante. Le criptovalute sono alimentate dalla tecnologia blockchain e possono rappresentare reti decentralizzate (come Bitcoin o Ethereum), token di utilità per servizi (come Ether, che viene utilizzato per pagare le commissioni di transazione su Ethereum) o persino innovazioni finanziarie (come gli NFT).

Per decenni, gli investitori hanno affollato il mercato azionario alla ricerca di una crescita costante. Al contrario, il mercato delle criptovalute è decentralizzato e più volatile: gli elevati rischi ad esso associati comportano una probabilità uguale di guadagni significativi o di grandi perdite.

Somiglianze tra il trading azionario e quello di criptovalute

Sebbene presentino alcune differenze nella loro natura, le criptovalute e le azioni hanno alcune somiglianze fondamentali, ad esempio:

Metodi di analisi tecnica

In entrambi i mercati, gli investitori utilizzano grafici e indicatori come RSI o MACD. Analizzano i modelli delle candele e monitorano le medie mobili, tra le altre cose, con l'obiettivo di prevedere i movimenti dei prezzi e trarne vantaggio.

Speculazione

I trader sia di criptovalute che di azioni possono adottare varie strategie per trarre profitto dalle fluttuazioni dei prezzi. La speculazione a breve termine significa che i trader cercano di trarre profitto dalle oscillazioni dei prezzi giornaliere o settimanali. Quando si tratta di approcci a lungo termine, gli investitori possono detenere attività per anni, in attesa di una crescita.

Piattaforme di trading

Entrambi richiedono piattaforme per l'esecuzione delle operazioni, anche se le azioni necessitano di broker e le criptovalute di exchange. Qualunque sia la piattaforma utilizzata, è possibile inserire ordini di mercato e ordini con limite di prezzo, tenere traccia dei registri degli ordini (o “stack”) e monitorare l'andamento dei prezzi.

Differenze fondamentali

Le somiglianze sopra menzionate rendono più semplice trasferire le proprie competenze al nuovo mercato. Tuttavia, è importante ricordare le differenze che influenzano i livelli di rischio, le strategie comuni e alcune caratteristiche della psicologia del trading.

Volatilità

Le azioni tendono ad essere meno volatili e più prevedibili in termini di traiettoria di crescita. Le società che offrono la proprietà condivisa sono consolidate e rispettano le normative. Ciò fornisce un ulteriore livello di stabilità. Allo stesso tempo, le criptovalute possono oscillare nel giro di pochi giorni o addirittura ore a causa di notizie o cambiamenti di sentiment. Non esiste una risposta giusta alla domanda su quale livello di volatilità sia migliore: un potenziale di profitto più elevato va di pari passo con il potenziale di perdita, e viceversa.

Orari di negoziazione

I mercati delle criptovalute sono attivi 24 ore su 24, 7 giorni su 7. La negoziazione continua significa maggiori opportunità, ma richiede anche un'attenzione costante. Le azioni operano in genere durante orari fissi nei giorni lavorativi, con chiusura nei fine settimana e nei giorni festivi.

Regolamentazione

Le azioni sono altamente regolamentate; agenzie come la Securities and Exchange Commission (SEC) negli Stati Uniti garantiscono la trasparenza e proteggono gli investitori in diversi modi. Esistono anche normative sulle criptovalute, ma sono molto meno estese e variano da paese a paese.

Maturità del mercato

I mercati azionari sono noti da molto tempo e sono più comprensibili e prevedibili. Le criptovalute, invece, presentano costantemente nuove monete, protocolli e altro, alimentando talvolta l'incertezza.

Gestione del rischio e psicologia

Per comprendere meglio le specificità della gestione del rischio e della psicologia nel mercato azionario rispetto alle criptovalute, diamo un'occhiata a un'altra differenza:

• Le azioni sono legate alle aziende e dipendono in larga misura dai bilanci, dai ricavi aziendali, dagli utili, dalle decisioni di gestione e dalle condizioni economiche generali.
• Il valore delle criptovalute è determinato principalmente dalla domanda e dall'offerta. I tassi di adozione, il sentiment del mercato e la fiducia della comunità hanno una forte influenza sul mercato.

Ciò significa che investire in azioni può basarsi sull'analisi finanziaria e su una visione approfondita dei risultati storici. Il trading di criptovalute, invece, richiede una comprensione non solo dell'analisi tradizionale dei prezzi, ma anche delle tendenze tecnologiche e delle comunità più ampie.

Un'altra differenza tra criptovalute e azioni risiede nella mentalità dei trader:

• Le criptovalute sono spesso associate alla FOMO (“fear of missing out”, paura di perdersi qualcosa) a causa dei rapidi picchi e cambiamenti di prezzo.
• Le azioni sono legate alla pazienza e alla detenzione a lungo termine. In questo caso, i trader danno più spesso valore alla crescita a lungo termine rispetto ai guadagni a breve termine e le decisioni sono guidate da ricerche approfondite.

Tuttavia, in entrambi i casi è essenziale la disciplina emotiva e la comprensione di base degli approcci di gestione del rischio. È importante approfondire le conoscenze sui limiti di take profit e stop loss, sulla diversificazione del portafoglio, sugli adeguamenti delle dimensioni delle posizioni, ecc.

La disciplina emotiva è anche la competenza fondamentale per i trader su entrambi i mercati, perché significa non inseguire ciecamente le tendenze. Ad esempio, nel mondo delle criptovalute, un improvviso calo del mercato può scatenare vendite dettate dal panico; nel mondo delle azioni, lo stesso può accadere dopo una relazione finanziaria negativa, anche se dopo un'analisi calma si può notare che le prospettive a lungo termine dell'azienda sono ancora promettenti.

Accessibilità e strumenti di trading automatizzato

Per iniziare a operare su entrambi i mercati è necessaria una preparazione:

• Per le azioni: è necessario un conto di intermediazione e almeno una conoscenza di base degli strumenti finanziari come gli ETF (Exchange-Traded Funds) o le opzioni. I principianti possono iniziare con azioni frazionate o broker a basso costo per ridurre al minimo il rischio.
• Per le criptovalute: è necessario un portafoglio e un conto di scambio con misure di sicurezza elevate come l'autenticazione a due fattori.

Un altro aspetto da conoscere per comprendere meglio l'accessibilità è la liquidità. In parole povere, rappresenta la facilità di acquistare e vendere un asset senza influire in modo significativo sul suo prezzo di mercato. Ad esempio, le azioni Microsoft sono altamente liquide, quindi è possibile negoziarle sapendo che il mercato può assorbire gli ordini senza un impatto significativo.

Le criptovalute, tuttavia, variano maggiormente in termini di liquidità. Bitcoin ed Ethereum, ad esempio, sono altamente liquidi, ma le altcoin più piccole possono subire improvvise oscillazioni di prezzo a causa del basso volume di scambi. Potrebbe essere necessario intervenire in qualsiasi momento e, poiché non è possibile un monitoraggio 24 ore su 24, 7 giorni su 7, molti decidono di provare strumenti di automazione per monitorare la situazione e gestire le posizioni.

Anche le azioni offrono strumenti di automazione, ma quelli sulle piattaforme di trading di criptovalute come Bitsgap sono solitamente più vari e adatti ai principianti. Su Bitsgap è possibile avviare bot di trading (e modificarli se necessario), automatizzare gli ordini, utilizzare strumenti di gestione del rischio e persino provare strategie tramite backtesting e modalità demo prima di utilizzare fondi reali. Una volta che tutto è impostato, un trader non ha più bisogno di monitorare costantemente il mercato perché i bot possono funzionare con meno supervisione.

Combinare azioni e criptovalute in un unico portafoglio

Conoscendo le principali somiglianze e differenze tra azioni e criptovalute, ci si potrebbe chiedere quale scegliere. In realtà, il potere sta spesso nella diversificazione, e questi mercati possono completarsi a vicenda, rendendo i portafogli più equilibrati. Le azioni possono essere utilizzate per una crescita costante a lungo termine, mentre le criptovalute per opportunità a breve termine ad alto rischio, ma anche ad alto rendimento. In questo modo, è possibile individuare e cogliere un numero maggiore di opportunità, gestendo al contempo il rischio complessivo.

Strategie comuni per le criptovalute rispetto al mercato azionario

Ogni mercato ha caratteristiche uniche, quindi alcune strategie variano (anche se alcune sono simili). Per le azioni, i trader spesso fanno riferimento a quanto segue:

• Acquistare e conservare: utilizzato per gli investimenti a lungo termine. Un trader acquista azioni di società consolidate e le conserva per anni per beneficiare della crescita a lungo termine e dei dividendi.
• Swing trading: un investitore sfrutta i movimenti di prezzo a breve e medio termine, in genere mantenendo le posizioni per giorni o settimane.
• Dollar-Cost Averaging (DCA): si investe regolarmente un importo fisso indipendentemente dalle fluttuazioni di prezzo per distribuire il rischio e abbassare il costo medio.

Per le criptovalute, è comune utilizzare i seguenti approcci:

• HODL (Hold On for Dear Life): è simile all'investimento a lungo termine in azioni e significa detenere per lungo tempo monete popolari come Bitcoin o Ethereum.
• Day trading: un trader sfrutta la volatilità dei prezzi intraday, acquistando e vendendo nel giro di poche ore.
• Bot di trading: bot di diverso tipo possono inserire più ordini di acquisto e vendita a diversi livelli di prezzo in base a requisiti personalizzati. Piattaforme come Bitsgap consentono ai trader di trarre profitto dalle fluttuazioni del mercato senza un monitoraggio manuale costante.

Conclusione: quale è quello giusto per te?

Il trading di azioni e criptovalute può sembrare a prima vista un mondo a parte. Tuttavia, ci sono delle somiglianze e alcune competenze sono trasferibili. La scelta dipende dai tuoi obiettivi, dalla tua tolleranza al rischio e dal tuo stile di trading. Le azioni sono adatte a chi preferisce la stabilità e le strategie a lungo termine. Le criptovalute sono più attraenti per chi è entusiasta dei rischi più elevati, delle opportunità offerte dalla volatilità e dei potenziali guadagni più elevati (anche se i rischi sono altrettanto elevati).

Con gli strumenti, la formazione e la disciplina adeguati, l'impegno in entrambi i mercati aiuta a creare un portafoglio diversificato che consente di trarre vantaggio da entrambi gli approcci. Con Bitsgap, puoi iniziare a esplorare il trading automatizzato di criptovalute e dedicare più tempo alla strategia e all'analisi invece di monitorare il mercato 24 ore su 24, 7 giorni su 7.