Acciones frente a criptomonedas: similitudes y diferencias

Criptomonedas frente a acciones: conceptos básicos

El mercado de valores le permite poseer una parte de las empresas en las que decide invertir, aunque la participación suele ser bastante pequeña. Cuando compra una acción, está invirtiendo directamente en el crecimiento y los beneficios de esa empresa, y su riesgo está vinculado al rendimiento de la misma. En cuanto a la rentabilidad, puede provenir de la revalorización del precio o de los dividendos.

Las criptomonedas, por otro lado, son activos virtuales, aunque se compran con dinero real. Esto subraya una de las principales diferencias entre las criptomonedas y el mercado de valores: a diferencia de las acciones, las criptomonedas a menudo no tienen un flujo de caja subyacente. Las criptomonedas funcionan con tecnología blockchain y pueden representar redes descentralizadas (como Bitcoin o Ethereum), tokens de utilidad para servicios (como Ether, que se utiliza para pagar las comisiones de transacción en Ethereum) o incluso innovaciones financieras (como los NFT).

Durante décadas, los inversores han acudido en masa al mercado de valores en busca de un crecimiento constante. Por el contrario, el mercado de las criptomonedas está descentralizado y es más volátil: los altos riesgos asociados a él dan lugar a una probabilidad igual de obtener importantes ganancias o grandes pérdidas.

Similitudes entre el comercio de acciones y el de criptomonedas

Aunque tienen algunas diferencias en su naturaleza, las criptomonedas y las acciones tienen algunas similitudes fundamentales, por ejemplo:

Métodos de análisis técnico

En ambos mercados, los inversores utilizan gráficos e indicadores como el RSI o el MACD. Analizan los patrones de velas japonesas y supervisan las medias móviles, entre otras cosas, con el objetivo de predecir los movimientos de los precios y beneficiarse de ellos.

Especulación

Los operadores, tanto de criptomonedas como de acciones, pueden aplicar diversas estrategias para beneficiarse de las fluctuaciones de los precios. La especulación a corto plazo significa que los operadores intentan beneficiarse de las oscilaciones diarias o semanales de los precios. En lo que respecta a los enfoques a largo plazo, los inversores pueden mantener los activos durante años, a la espera de que crezcan.

Plataformas de negociación

Ambos requieren plataformas para ejecutar operaciones, aunque las acciones necesitan corredores y las criptomonedas necesitan intercambios. Sea cual sea la que utilice, puede colocar órdenes de mercado y órdenes limitadas, realizar un seguimiento de los libros de órdenes (o «pilas») y supervisar la evolución de los precios.

Diferencias clave que importan

Las similitudes mencionadas anteriormente facilitan la transferencia de sus habilidades al nuevo mercado. Sin embargo, es importante recordar las diferencias que afectan a los niveles de riesgo, las estrategias comunes y algunas características de la psicología del trading.

Volatilidad

Las acciones tienden a ser menos volátiles y más predecibles en términos de trayectoria de crecimiento. Las empresas que ofrecen propiedad compartida están consolidadas y cumplen con la normativa. Esto proporciona una capa adicional de estabilidad. Al mismo tiempo, las criptomonedas pueden fluctuar en cuestión de días o incluso horas debido a las noticias o a los cambios en la confianza. No hay una respuesta correcta sobre qué nivel de volatilidad es mejor: un mayor potencial de ganancias va de la mano con el potencial de pérdidas, y lo contrario también es cierto.

Horario de negociación

Los mercados de criptomonedas funcionan las 24 horas del día, los 7 días de la semana. La negociación ininterrumpida significa más oportunidades, pero también requiere una atención constante. Las acciones suelen operar durante un horario fijo en días laborables, con fines de semana y festivos libres.

Regulación

Las acciones están muy reguladas; organismos como la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de Estados Unidos garantizan la transparencia y protegen a los inversores de varias maneras. También existen regulaciones sobre las criptomonedas, pero son mucho menos extensas y varían según el país.

Madurez del mercado

Los mercados bursátiles se conocen desde hace mucho tiempo y se comprenden y predicen mejor. Las criptomonedas, por otro lado, presentan constantemente nuevas monedas, protocolos y mucho más, lo que a veces alimenta la incertidumbre.

Gestión de riesgos y psicología

Para comprender mejor las particularidades de la gestión de riesgos y la psicología en el mercado de valores frente a las criptomonedas, veamos otra diferencia:

• Las acciones están vinculadas a las empresas y dependen en gran medida de los informes financieros, los ingresos corporativos, los beneficios, las decisiones de gestión y las condiciones económicas generales.
• El valor de las criptomonedas viene determinado principalmente por la oferta y la demanda. Las tasas de adopción, la confianza del mercado y la confianza de la comunidad tienen una gran influencia en el mercado.

Esto significa que la inversión en acciones puede basarse en el análisis financiero y en una visión general profunda del rendimiento histórico. Sin embargo, el comercio de criptomonedas requiere comprender no solo el análisis tradicional de precios, sino también las tendencias tecnológicas y las comunidades en general.

Otra diferencia entre las criptomonedas y las acciones radica en la mentalidad de los operadores:

• Las criptomonedas suelen asociarse con el FOMO («miedo a perderse algo») debido a las rápidas subidas y cambios de precios.
• Las acciones están vinculadas a la paciencia y a la tenencia a largo plazo. En este caso, los operadores suelen valorar más el crecimiento a largo plazo que las ganancias a corto plazo, y las decisiones se basan en una investigación profunda.

Sin embargo, la disciplina emocional y la comprensión básica de los enfoques de gestión de riesgos son esenciales en ambos casos. Es importante aprender más sobre los límites de take profit y stop loss, la diversificación de la cartera, los ajustes del tamaño de las posiciones, etc.

La disciplina emocional es también una habilidad fundamental para los operadores de ambos mercados, ya que significa no perseguir las tendencias a ciegas. Por ejemplo, en el caso de las criptomonedas, una caída repentina del mercado puede desencadenar ventas motivadas por el pánico; en el caso de las acciones, lo mismo puede ocurrir tras un informe financiero negativo, aunque tras un análisis sereno se pueda observar que las perspectivas a largo plazo de la empresa siguen siendo prometedoras.

Accesibilidad y herramientas de trading automatizadas

Para empezar en cualquiera de los dos mercados es necesario prepararse:

• Para las acciones: se necesita una cuenta de corretaje y, al menos, conocimientos básicos sobre instrumentos financieros como los ETF (fondos cotizados en bolsa) o las opciones. Los principiantes pueden empezar con acciones fraccionadas o corredores de bolsa con comisiones bajas para minimizar el riesgo.
• Para las criptomonedas: se necesita un monedero y una cuenta en una plataforma de intercambio con medidas de seguridad sólidas, como la autenticación de dos factores.

Otra cosa que hay que saber para comprender mejor la accesibilidad es la liquidez. En pocas palabras, representa la facilidad de comprar y vender un activo sin afectar significativamente a su precio de mercado. Por ejemplo, las acciones de Microsoft son muy líquidas, por lo que se pueden negociar sabiendo que el mercado puede absorber sus órdenes sin un impacto importante.

Las criptomonedas, sin embargo, varían más en cuanto a liquidez. Bitcoin y Ethereum, por ejemplo, son muy líquidas, pero las altcoins más pequeñas pueden experimentar fluctuaciones repentinas de precios debido al bajo volumen de negociación. Puede ser necesario actuar en cualquier momento y, dado que no es posible realizar un seguimiento las 24 horas del día, muchos deciden probar herramientas de automatización para supervisar la situación y gestionar las posiciones.

Las acciones también ofrecen herramientas de automatización, pero las de las plataformas de negociación de criptomonedas como Bitsgap suelen ser más variadas y fáciles de usar para los principiantes. En Bitsgap, puedes lanzar bots de trading (y ajustarlos si es necesario), automatizar órdenes, utilizar herramientas de gestión de riesgos e incluso probar estrategias mediante backtesting y el modo demo antes de utilizar fondos reales. Una vez que todo está configurado, el trader ya no necesita supervisar el mercado constantemente, ya que los bots pueden funcionar con menos supervisión.

Combinar acciones y criptomonedas en una sola cartera

Conociendo las principales similitudes y diferencias entre las acciones y las criptomonedas, es posible que se pregunte cuál elegir. De hecho, el poder suele estar en la diversificación, y estos mercados pueden complementarse entre sí, haciendo que las carteras sean más equilibradas. Las acciones pueden utilizarse para un crecimiento estable a largo plazo, y las criptomonedas, para oportunidades a corto plazo de alto riesgo, pero también de alta rentabilidad. De esta manera, es posible detectar y aprovechar un mayor número de oportunidades mientras se gestiona el riesgo global.

Estrategias comunes para las criptomonedas frente al mercado de valores

Cada mercado tiene características únicas, por lo que algunas estrategias también varían (aunque algunas son similares). En el caso de las acciones, los operadores suelen referirse a lo siguiente:

• Comprar y mantener: se utiliza para inversiones a largo plazo. Un operador compra acciones de empresas consolidadas y las mantiene durante años para beneficiarse del crecimiento a largo plazo y de los dividendos.
• Swing trading: un inversor aprovecha los movimientos de precios a corto y medio plazo, normalmente manteniendo las posiciones durante días o semanas.
• Promedio del coste en dólares (DCA): se invierte una cantidad fija de forma regular, independientemente de las fluctuaciones de precios, para repartir el riesgo y reducir el coste medio.

En el caso de las criptomonedas, es habitual utilizar los siguientes enfoques:

• HODL (Hold On for Dear Life): es similar a la inversión a largo plazo en acciones y significa mantener monedas populares como Bitcoin o Ethereum durante mucho tiempo.
• Day Trading: Un operador aprovecha la volatilidad de los precios intradía, comprando y vendiendo en cuestión de horas.
• Bots de trading: Los bots de diferentes tipos pueden realizar múltiples órdenes de compra y venta a diferentes niveles de precios en función de los requisitos personalizados. Plataformas como Bitsgap permiten a los operadores beneficiarse de las fluctuaciones del mercado sin necesidad de un seguimiento manual constante.

Conclusión: ¿Cuál es la más adecuada para usted?

A primera vista, el comercio de acciones y criptomonedas puede parecer un mundo aparte. Sin embargo, hay similitudes y algunas habilidades son transferibles. La elección depende de sus objetivos, tolerancia al riesgo y estilo de negociación. Las acciones son adecuadas para aquellos que prefieren la estabilidad y las estrategias a largo plazo. Las criptomonedas son más atractivas para aquellos a los que les entusiasman los riesgos más altos, las oportunidades que ofrece la volatilidad y las ganancias potenciales más elevadas (aunque los riesgos también son altos).

Con las herramientas, la formación y la disciplina adecuadas, participar en ambos mercados ayuda a crear una cartera diversificada que le permite beneficiarse de ambos enfoques. Con Bitsgap, puede empezar a explorar el trading automatizado de criptomonedas y dedicar más tiempo a la estrategia y el análisis en lugar de estar pendiente del mercado las 24 horas del día, los 7 días de la semana.