DCA 세이프티 오더 계산기: 매수 전 예산 계획

$100의 첫 주문이 $3,200 전략의 일부일 수 있습니다. 이 차이는 아래에 대기 중인 평균가 주문들에서 발생하며, 특히 각 주문 금액이 이전보다 더 클 때 더욱 그렇습니다.

DCA 세이프티 오더 계산기는 총 자본 투입, 각 단계별 누적 코인 수량, 그리고 원금 회복에 필요한 가격을 보여주어야 합니다. 이러한 수치는 하락장이 전체 래더를 활성화하기 전에 전략 구성을 판단하는 데 도움이 됩니다.

"세이프티 오더"는 평균가 주문을 일컫는 일반적인 명칭입니다. 이는 자산에 대한 익스포저를 추가하는 역할을 합니다. 이 명칭은 잠재적 손실에 대한 제한을 의미하지 않습니다.

계산기에 필요한 것

명시된 모델을 사용하세요. 이 가이드는 상대 통화(예: USDT)로 주문 금액을 입력하는 현물 롱 포지션을 다룹니다. 모든 기재된 주문이 지정된 가격에 체결된다고 가정합니다. 선물 거래의 경우 레버리지, 마진, 청산, 펀딩에 대한 추가적인 고려가 필요합니다.

기본 주문, 첫 번째 평균가 주문, 주문 금액 배수, 그리고 평균가 주문 개수를 입력하세요. 그런 다음 실제 진입 가격과 수수료를 기록합니다. 주문 금액과 가격 간격은 별도의 입력값입니다. 각 주문의 금액을 두 배로 늘린다고 해서 해당 주문이 실행될 가격이 정해지는 것은 아닙니다.

전략 자체에 대한 설명이 필요하다면, DCA 평균가 래더 가이드에서 진입과 공동 청산이 어떻게 구성되는지 확인할 수 있습니다. 여기서의 계산은 전체 세팅에 드는 비용에 초점을 맞추고 있습니다.

최대 예상 지출을 계산하세요

B는 기본 주문, S는 첫 번째 평균가 주문, m은 주문 금액 배수, n은 기본 주문 이후의 평균가 주문 개수를 의미합니다. 모든 금액은 상대 통화 기준이며 수수료는 제외됩니다.

예상 지출 = B + S × (1 + m + m² + … + m^(n−1)).

배수가 1이 아닐 경우, 동일한 공식은 다음과 같습니다:

예상 지출 = B + S × (m^n − 1) ÷ (m − 1).

m이 1이면 B + n × S를 사용하세요. 평균가 주문이 없을 경우 투입 금액은 B입니다.

$100의 기본 주문과 $100에서 시작하는 다섯 번의 평균가 주문을 예로 들어보겠습니다:

2×에서 마지막 평균가 주문은 전체 예산의 절반에 해당합니다. 첫 번째 $100 진입만으로는 자신이 감수하기로 한 익스포저를 제대로 알 수 없습니다.

활성 주문 제한은 한 번에 거래소에 남아 있을 수 있는 주문 개수를 제어할 수 있습니다. 하지만 이 제한만으로는, 앞선 주문이 체결된 후에 추가 주문이 들어갈 수 있는 래더의 총 지출 금액이 줄어들지는 않습니다. 화면에 보이는 미체결 주문만으로 전체 투입 금액을 판단하기 전에, 봇의 자금 배정 및 예약 규칙을 반드시 확인하세요.

수량을 사용하여 평균 진입가 계산

평균 진입가는 총 거래 지출 금액을 누적 코인 수량으로 나눈 값입니다. 매수한 수량이 다를 때 가격만 평균내면 잘못된 결과가 나오게 됩니다.

다음은 가상의 래더 예시입니다:

총 누적 코인 수량은 3.986111개입니다. $350을 이 수량으로 나누면 평균 진입가는 약 $87.80이 됩니다. 시장가 $80에서 평균 진입가에 도달하려면 수수료 제외 기준으로 약 9.76% 상승이 필요합니다.

래더는 평균 매입 단가를 낮추는 동시에 추가 하락에 노출되는 금액을 늘렸습니다. 두 변화 모두 의사결정에 포함되어야 합니다.

손익분기점에 매수 수수료와 매도 수수료를 포함하세요

이 예시에서는 매수 수수료가 주문 금액과 별도로 상대 통화로 부과되며, 매도 수수료는 상대 통화로 받은 금액에서 차감된다고 가정합니다. f_buy와 f_sell은 각각 소수점 형태의 수수료율입니다.

총 구매 금액 = 모든 쿼트 주문 금액의 합 × (1 + f_buy).

손익분기점 매도 가격 = 총 구매 금액 ÷ [총 코인 수량 × (1 − f_sell)].

양쪽 모두 0.1% 수수료일 때, $350 래더를 매수하려면 $350.35가 필요합니다. 손익분기점은 약 $87.98로, $80에서 약 9.98% 상승해야 도달할 수 있습니다. 0.1%는 소수점 비율을 입력하는 공식에 0.001로 입력하세요.

거래소가 매수 수수료를 구매한 코인에서 차감한다면, 판매 가능한 코인 수량을 줄여야 합니다. 만약 다른 토큰으로 수수료를 부과한다면, 해당 비용과 그 환산 가치를 기록하세요. 수수료를 현금 지출과 코인 수량 감소 양쪽에 모두 반영하면 이중 계산이 됩니다.

봇 인터페이스에 표시되는 익절 비율은 자체적인 매입 단가와 수수료 처리 방식을 사용할 수 있습니다. 계산기의 손익분기점을 플랫폼 환경에 적용하기 전에 해당 정의를 반드시 확인하세요.

가격 간격은 자본이 언제 투입되는지를 결정합니다

주문 금액 배수는 각 평균가 주문의 현금 금액을 결정합니다. 가격 스텝 규칙은 시장이 주문을 체결하기 위해 얼마나 움직여야 하는지를 제어합니다. 이 둘 중 하나만 바꿔도 전체 전략이 완전히 달라질 수 있습니다.

예를 들어, $95, $90, $85, $80, $75에 가상의 진입 주문 다섯 개를 배치하면 $100 기본 주문 아래로 각각 $5씩 동일한 간격을 두게 됩니다. 반면, 이전 가격에서 연속으로 5%씩 다섯 번 하락시키면 $95, $90.25, $85.7375, $81.4506, $77.3781이 됩니다.

이것들은 서로 다른 래더입니다. 일부 상품은 기본 가격에서의 괴리율로 정의하고, 다른 상품은 별도의 스텝 배수를 적용합니다. 계산 시 실제로 생성된 가격 레벨을 사용해야 합니다. “5% 스텝”이라는 필드명만으로는 충분한 정보가 아닙니다.

반올림도 중요합니다. 거래소는 수량을 허용된 단위로 반올림하거나 최소 주문 금액 미만의 주문을 거부할 수 있습니다. 작은 차이들이 여러 번의 진입에서 누적될 수 있으므로, 예상 표와 실제 주문 미리보기를 반드시 비교해야 합니다.

마지막 체결 주문을 스트레스 테스트하세요

$350 예시가 $80에서 체결된 후, 자산 가격이 $60까지 하락했다고 가정해 보겠습니다. 쿼트로 지불한 매수 수수료를 반영하면, 포지션에는 여전히 3.986111 코인이 남아 있습니다. 이때 평가 금액은 약 $239.17입니다.

$350.35의 구매 금액 대비 미실현 손실은 $111.18 정도이며, 이는 청산 수수료를 제외한 수치입니다. 만약 $60에 매도하고 0.1%의 매도 수수료를 지불한다면, 실현 금액은 약 $238.93이고 현금 손실은 약 $111.42입니다.

이 세 번의 진입 예시에서는 더 이상 평균가 주문이 존재하지 않습니다. 새로운 평균가 주문을 추가하면 기존 예산이 변경되고 다시 노출이 증가합니다. 이를 전략에 의해 강제된 필수 사항으로 여기지 말고, 새로운 결정으로 기록해야 합니다.

현물 거래에서는 자산 가치가 선물 거래처럼 청산 이벤트 없이 계속 하락할 수 있습니다. Stop 지시가 의도한 청산 가격을 정할 수는 있지만, 실제 체결 여부는 주문 유형과 시장 유동성에 따라 달라집니다.

실행 전에 계산기를 사용하세요

아래 계산기는 명시된 현물 모델을 사용합니다. 간단한 스텝 규칙 대신 실제 주문 가격을 입력하세요. 전체 래더, 매수 수수료 포함 총 구매 금액, 그리고 수수료 반영 손익분기점이 표시됩니다.

수동 확인을 위해 다음 열을 스프레드시트에 유지하세요:

다른 봇에도 총 예산을 적용하세요. 동일 자산이나 상관관계가 있는 자산을 보유한 래더가 세 개라면, 동시에 자금이 필요할 수 있습니다. 한 래더를 위한 잔고만으로는 계정의 총 투입 금액을 모두 충당하지 못할 수 있습니다.

계산을 실제로 테스트할 수 있는 설정으로 전환하세요

수수료 제외 주문 예산: 350.00. 매수 수수료 포함 총 구매 금액: 350.35. 손익분기점: 87.98.

코인 수량: 3.98611111.

Bitsgap에서 DCA 세팅을 구축하세요

계산한 예산과 진입 가격을 활용해 Bitsgap DCA Bot 세팅을 검토해보세요. 실행 전에 생성된 주문, 사용 가능한 잔고, 그리고 청산 설정을 확인할 수 있습니다. 지원되는 DCA 봇을 데모 모드에서 가상 자금으로 연습해보고, 실제로 작성한 계획과 봇의 동작을 비교해볼 수 있습니다.

자주 묻는 질문

다섯 개의 세이프티 오더에는 얼마의 금액이 필요할까요?

기본 주문 금액, 첫 번째 평균가 주문 금액, 그리고 배수에 따라 다릅니다. $100의 기본 주문과 다섯 번의 $100 평균가 주문을 1× 배수로 실행하면 수수료 제외 $600이 필요하고, 1.5× 배수에서는 $1,418.75, 2× 배수에서는 $3,200이 필요합니다.

세이프티 오더가 원금 회복을 보장할 수 있나요?

아닙니다. 세이프티 오더는 보유 수량을 늘리고 평균 진입가를 변경할 뿐입니다. 마지막 주문 이후에도 자산 가격이 계속 하락할 수 있으며, 이 경우 매입 단가보다 낮은 가격에 더 큰 포지션이 남게 됩니다.

더 낮은 평균 진입가는 현금 손실이 더 적다는 의미인가요?

반드시 그렇지는 않습니다. 더 많은 코인을 보유하면 추가 하락 시 더 큰 손실이 발생할 수 있습니다. 총 투입 금액과 남은 하락폭, 그리고 원금 회복에 필요한 상승률을 함께 비교해 보세요.

이 계산기를 레버리지 선물 거래에도 사용할 수 있나요?

현물 모델은 마진 요건, 청산, 펀딩 또는 계약별 PNL을 계산하지 않습니다. 레버리지를 적용하기 전에 해당 선물 계약에 맞게 설계된 모델을 사용하세요.